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編輯推薦: |
充裕的资金是企业存续的关键,是保障企业生命力的核心要素,而融资是企业保证资金充裕的办法之一。融资力,就是企业的生命力。企业融资难的主要原因是大部分企业老板不够了解融资,常用错误的方法找错了资方,结果可想而知。本书由资深融资实战专家主笔,意在深入浅出地将企业融资的渠道、方法、技巧讲透。全书覆盖企业从0到上市IPO全生命周期,通俗易懂,一看就会,是一本可以现学现用,帮助企业破解融资难题的实用工具书,可供企业老板参考、阅读。
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內容簡介: |
“融资难,难融资”,不是你不懂融资,而是你的企业缺乏融资力!企业缺乏融资力,学再多的融资方法和技巧也没用,提升企业融资力才是解决融资困难之道。本书详细介绍了股权融资、政策融资、债务融资、市场融资、商业保理、融资租赁、票据融资、典当融资等融资方式,并根据企业类型及发展阶段,结合实战案例,深入浅出地诠释企业融资技巧和注意事项,提供企业提高融资力的有效路径。
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關於作者: |
刘广福,财经作家,投资人,基金管理人。拥有20年投融资实战经验,擅长企业并购、创业投资、创业孵化、企业顶层设计和融资筹划,长期服务于金融圈,累计为企业融资超10亿元。曾参与30余本财经书刊的策划和创作。
叶百海,斐美投资管理(上海)有限公司董事长,曾在中央企业等国有企业担任要职。在资本运作、融资租赁、基金、保理、股权激励与设计等方面拥有丰富的实战经验,25年来专注于企业投融资业务,累计为企业、政府等融资超过百亿元。曾创作多本财经实战小说,在业界享有盛名。
钟其志,财经作家,股权投融资顾问。擅长商业模式设计、创业投资、股权设计等,累计成功融资数千万元,长期服务于金融圈,拥有丰富的资源及经验。
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內容試閱:
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开篇语
为什么要融资?
一个人若想要健康地存活下去,必须确保充足的血液在体内流淌。而确保血液充足的办法只有两种:一种是提高自我造血能力,另一种是依靠外部输血。如果把企业比作一个生物体,那么资金对于这个生物体而言,就是它的血液。一家企业,若想要健康地发展下去,就必须有充裕的资金,通过资金的流转来维持企业最基本的活力。而确保充裕资金的办法只有两种:一种是提高企业自身的造血能力,即生产力或销售力;另一种是靠外部输血,即融资。一个人和一家企业,虽是两种不同的属性,但是,在保障“生命”的原理上,却有异曲同工之妙。不同的是,人类需要输血,是因为缺乏;而企业融资并不一定因为缺少资金。当然,大部分企业(在此称为第一类企业)进行融资确实是因为缺乏资金。因为很多企业,仅靠自身“造血能力”,无法保障企业高速增长,甚至维持正常运营都有难度。所以,寻求融资,是大部分企业存续的必经之路。比如,科创型企业,从技术研发到科技成果转化,往往需要几年、十几年,甚至几十年。研发期间不但没有收入还需要不断投入资金,所以这个阶段,企业正常运转所需经费就免不了通过融资来补充。最近10年,常见的需要大量融资的企业除了科创型企业,就是很有代表性的互联网企业。互联网企业的生存密码,是拥有足够多的用户,然后通过用户规模创造量级需求,进而通过满足用户需求实现闭环造富。怎样获得海量用户呢?最简单有效的办法就是“烧钱”补贴或者奖励,比如,电商平台通过发补贴的方式,将产品卖到全网最低价,通过广告作用和低价虹吸效应吸引用户使用平台购物,进而实现在短期内获得足够多的用户。
那么,“烧掉”的钱哪里来?答案是,融资!第二类企业的资金是可以自给自足的。然而,在这个知识经济的时代,科学技术日新月异,再先进的技术,也可能很快被模仿甚至超越,再复杂的生产设备,也变得越来越容易获得。从而导致产能过剩,大量商品趋于同质化,竞争白热化就造成了企业生存压力。现实的市场竞争是不进则退,要想不被市场淘汰,持续保持企业的活力就必须不断推陈出新,需要更快于对手一步迭代,需要不断抢占更大的市场份额,甚至要不断创造新需求。而实现这一切,都离不开资金,而且要先于收入投资,才可能创新,才能实现持续竞争力,融资就变成了这类企业的必要选择。第三类企业根本不缺资金,但是仍然需要不断融资。因为融资除了可以为企业补充现金存量之外,还有另外一种功能。那就是,价值体现。这是什么概念?经营企业,主要有两个发展方向:一个是用企业赚钱,另一个是让企业值钱。赚钱的企业不一定值钱,但值钱的企业一般都很赚钱。怎样认定自己的企业值不值钱?值多少钱?企业的价值,不是自己觉得值多少钱就值多少钱,也不是第三方评估机构出具评估报告说其值多少钱就能值多少钱。证明企业价值的最佳方式是,有人愿意真金白银来购买其股权或股份。别人愿意花多少价钱购买,那才是该企业当下的市场价值,有价无市的东西都是虚妄。虽然企业估值是有整套方法来衡量的,但是,最终决定这家企业值多少钱,是需要靠买卖双方达成的共识和交易来体现的。所以,有些企业为了证明自己的价值,就通过融资去体现。每一轮融资、每一次估值,都是对企业的价值再认定。第四类企业,本身并不缺资金,但也需要不断融资,因为这类企业的商业模式就是通过投资来“钱生钱”的,如投资型控股集团。对于聪明的老板而言,会把握好融资的时机和方式,不会等到企业真正缺钱的时候再去融资。由此可见,充裕的资金是企业存续的关键,是保障企业生命力的核心要素,而融资是企业保证资金充裕的办法之一。因此,对于企业而言,融资能力就是企业的生存能力。简而言之,融资力,就是企业的生命力。
自序
“融资难,难融资”,已经成为当下企业生存的重大挑战之一。很多企业由于无法融到资,或者无法获得足够的融资,导致企业资金链断裂而倒下。有人将企业融资难的现象归咎于社会资源的分配不公,也有人将企业融资难的现象归咎于政策力度不够,还有人将企业融资难归咎于企业老板没有认真学习融资技巧……听起来似乎都很有道理。但过去10年间,政府不断地加大企业融资的政策扶持力度和资源倾斜度,企业老板参加了一个又一个企业融资技巧培训班,最终企业融资难的问题还是没有得到解决,企业难融资的现象仍旧存在。而且,放眼全国金融市场,无论是银行还是民间资本,都存在巨大的资本盈余,市场上仍有大量资金无处投资,或是找不到可以投资的项目。为什么会出现这种矛盾现象?为了找寻这个答案,我投入了6年时间,深入一线调研分析。在采访了1492位相关部门负责人、股权投资人、企业老板,结合自身将近20年的企业融资实战经验后,我终于找到了问题的答案——出现企业融资难、难融资现象的根本原因在于,很多企业缺乏吸引外部资金的能力,有吸引力的项目根本不缺资金。
企业老板会不会融资技巧并不是最重要的,关键在于企业有没有超赞的产品、很厉害的盈利模式、很好的渠道资源等,因为这些是保障投资人的钱不会血本无归的基础,能够让投资人觉得投资以后可能获得预期的回报。一旦企业具备了这些,就拥有了吸引外部资金投资的吸引力,我把这种吸引力统称为融资力。企业一旦拥有了融资力,自然会吸引大量的投资人抢着投资,企业就不会缺钱。所以,要解决企业融资难、难融资的现象,关键在于提高企业的融资力。为此,我萌生了写一本关于怎样提升企业融资力的书。为了这本书,我筹备了3年。当我把整本书的大纲策划好之后,发现其工作量实在太大了,预计得40万字才能把整个主题诠释明白,我打退堂鼓了。当叶百海、钟其志、任春昕、陈薪年等几位得知我打退堂鼓之后,都表示愿意花时间和精力帮我。现在这本书能够呈现于大家面前,多亏了他们的加入。其中,叶百海先生负责融资租赁的相关内容,钟其志先生和任春昕先生帮我完成了股权融资的相关内容,陈薪年先生则提供了市场融资的相关内容,大大缩减了我的工作量,整本书比预期提前了半年完成。同时感恩中国人民大学国际金融学翟东升教授、北京大学金融学刘玉珍教授、高瓴资本创始人张磊先生、普洛斯首席执行官梅志明先生、知名天使投资人查立先生、《福布斯》中文版执行主编刘瑞明先生、克亚营销创始人刘克亚先生对本书创作所给予的帮助。最后,祝愿每位老板都能顺利为企业成功融资,祝各位投资人都能投资到自己满意的项目!
抒于杭州
2023年11月11日
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