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內容簡介: |
《个人理财实务》教材涵盖了金融、会计、经济、管理等诸多领域,全面综合了高等职业院校财经类专业学生学习中所涉猎的金融学、证券投资学、保险学、房地产金融学、国际金融学等诸多课程学习的基础,而且对不同课程知识的整合度较高。本教材以居民家庭理财规划为主要服务目标,包含投资规划和生活规划两大类内容。投资规划不仅包括证券投资规划,如股票、债券、基金和期权等金融工具的规划,还包括外汇、黄金等方面的投资规划。生活规划包括了现金规划、储蓄规划、消费信贷规划、房地产规划、保险规划、税收规划、个人税收规划等诸多方面。
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目錄:
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项目一个人理财意识的确立/1
学习目标/1
重点及难点/1
● 模块一认识财商与个人理财/2
● 模块二确定个人理财的目标和步骤/9
● 模块三个人理财的主要内容及工具/14
项目小结/18
思考与练习/19
项目实训/20
项目二个人理财的基础知识/21
学习目标/21
重点及难点/21
● 模块一资金的时间价值/22
● 模块二生命周期理论/32
● 模块三风险收益均衡观念/38
项目小结/42
思考与练习/43
项目实训/44
项目三认识家庭的财务状况/46
学习目标/46
重点及难点/46
● 模块一家庭财务报表的编制/47
● 模块二家庭财务分析/57
● 模块三家庭财务预算的编制与分析/63
项目小结/68
思考与练习/69
项目实训/71
项目四现金、储蓄和消费信贷理财/73
学习目标/73
重点及难点/73
● 模块一现金管理与储蓄存款理财/74
● 模块二消费信贷理财/82
● 模块三信用卡理财/88
项目小结/96
思考与练习/97
项目实训/98
项目五银行理财产品理财/100
学习目标/100
重点及难点/100
● 模块一银行理财产品认知/101
● 模块二银行理财产品分析与选择/107
项目小结/115
思考与练习/116
项目实训/117
项目六证券投资理财/118
学习目标/118
重点及难点/118
● 模块一股票投资理财/120
● 模块二债券投资理财/137
● 模块三基金投资理财/145
● 模块四证券投资资产配置/154
项目小结/158
思考与练习/160
项目实训/162
项目七保险理财/163
学习目标/163
重点及难点/163
● 模块一保险认知/164
● 模块二人寿保险规划/171
● 模块三健康保险与人身意外伤害保险规划/179
项目小结/188
思考与练习/188
项目实训/190
项目八房产理财/191
学习目标/191
重点及难点/191
● 模块一住宅房地产理财/192
● 模块二购房融资规划/202
项目小结/219
思考与练习/220
项目实训/221
项目九外汇与黄金理财/222
学习目标/222
重点及难点/222
● 模块一外汇理财规划/223
● 模块二黄金理财规划/235
项目小结/247
思考与练习/248
项目实训/249
项目十互联网金融理财/250
学习目标/250
重点及难点/250
● 模块一认识互联网金融工具/251
● 模块二众筹理财/257
项目小结/271
思考与练习/271
项目实训/272
主要参考文献/273
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