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編輯推薦: |
工作忙,没有时间投资,怎么办?基金定投帮你解决难题!
内容涵盖筛选基金、定投计划、定投策略、组合定投、计算定投收益、打好定投心理战等多个方面,为投资者的投资计划保驾护航;
作者为金融投资领域专业人士,对国内外金融及投融资市场有深入了解,精通运营并购基金及对冲基金,拥有较强的资本运作管理能力,对于新型与传统企业的运营管理均有深刻的理解和丰富的经验。
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內容簡介: |
随着经济水平的提高,越来越多人想进行理财,使自己的财富能够增值,但苦于没有时间和精力。在这种情况下,基金定投成为一种非常有效的投资方式,它可以满足时间和精力有限的投资者的需求。那么,什么是基金定投?如何设计定投计划?如何选择定投策略、进行组合定投?如何计算定投收益?如何克服定投时的心理障碍?
针对希望进行基金定投的投资者关心的这些问题,本书做出了深入、详细的解答。具体而言,《手把手教你做基金定投》先介绍了基金定投的优势、指数基金的种类及筛选基金的方式;然后介绍了如何设计定投计划,如何选择指数估值、新手买入及卖出基金的方法;之后介绍了定投策略、组合定投、收益计算及如何克服心理障碍等。总之,本书涉及丰富的基金定投知识、方法和案例,能够为读者提供有效、实用的基金定投实战指导。
《手把手教你做基金定投》适合计划进行基金定投及希望学习基金定投知识的读者阅读。
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關於作者: |
燕 灏
研究员、投资银行家、国际金融分析师、国际注册私募投资基金管理师、国际对冲基金管理人、中国青年创业导师; 深入了解国内外金融及投融资市场,精通运营并购基金及对冲基金,拥有较强的资本运作管理能力、沟通与分析能力和领导力; 对于新型与传统企业的运营管理均有深刻的理解和丰富的经验。
燕夕子
在投融资管理领域从业3年,具备光电、教育、金融科技等行业的投融资经验,熟悉股权基金“募、投、管、退”全流程项目运作。
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目錄:
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第 1章 用基金定投摆脱朝九晚五 1
1.1 为什么要以定投的方式买基金 3
可自动申购,容易坚持 3
10 元起购,能聚沙成塔 4
分批买入,可摊薄成本 6
无须择时,不怕波动 6
1.2 指数基金定投 7
什么是指数 8
指数基金的优势 8
如何选择指数基金 11
进行指数基金定投应注意的要点 13
1.3 拥有复利理念,充分运用基础金融工具 14
复利与时间、利率的关系 14
基金定投一定能赚钱吗 17
第 2章 认识指数基金的种类 19
2.1 两组指数基金的优势对比 22
ETF 和ETF 联接基金 22
完全复制型指数基金和增强型指数基金 25
2.2 行业指数基金谁值得买 27
必需消费行业基金 28
医药卫生行业基金 30
金融行业基金 33
可选消费行业基金 35
2.3 常见的宽基指数基金 36
A 股:沪深300、中证500 和创业板指数 37
港股:恒生指数、H 股指数和香港中小指数 43
美股:纳斯达克100 指数、标普500 指数 46
第3章 选好基金,做一个聪明的“懒人” 53
3.1 如何筛选基金公司 55
看排名:选择排名波动不大的公司 55
看声誉:选择有良好声誉的公司 65
看服务:选择服务品质好的公司 66
看团队:选择专业性强、管理良好的公司 67
看产品:选择产品种类多的公司 69
3.2 如何挑选基金产品 71
看行业:买基金也是买国运 71
看类型:偏股型基金是 72
看业绩:历史业绩稳定上升 74
看评级:规避入门风险 76
看规模:中规模是稳健的选择 77
看波动:高波动才有高回报 79
第4章 设计定投计划 81
4.1 梳理现金流 83
大账马上记,小账汇总记 84
购物凭证集中保存 86
收入大小都要记 87
4.2 构建计划框架 88
选定适合的指数基金 88
明确购买渠道 90
确定定投频率和时间 92
列出必须遵守的策略 93
4.3 不同定投计划的设计97
养老储备定投计划 97
子女教育定投计划 101
置业定投计划 102
年终奖定投计划 103
第5章 指数估值:教你买到便宜的基金 105
5.1 什么是估值 107
估值的含义 107
相对估值法与估值法 109
如何判断估值偏高或偏低 113
5.2 估值过程中要关注的因素 117
市净率:估值指标二把手 117
股息率:衡量现金分红收益率 119
5.3 估值的技巧 122
盈利收益率法:盈利稳定增长 122
博格公式法:盈利快速增长 125
第6章 新手怎样买入基金 129
6.1 把握入场时机 131
微笑曲线 131
坚持让微笑曲线更美丽 133
6.2 基金理财的运作流程 134
基金的走势图 134
基金的档案 135
基金开户流程 139
6.3 四种定投方法,总有一款适合你 142
定期定额定投 142
定期不定额定投 143
不定期定额定投 144
价值定投 145
6.4 不同行情的定投收益比较 146
熊市、猴市、牛市什么时候定投好 146
基金波动越大,定投效果真的越好吗 149
第7章 基金怎样卖出不被“割韭菜” 153
7.1 申购、赎回与修改分红方式 155
申购 155
赎回 157
修改分红方式 159
7.2 止盈不止损 160
回撤止盈法 161
目标收益率止盈法 162
估值止盈法 163
市场情绪止盈法 165
7.3 止盈后盈利再投 166
如何处理止盈赎回的金额 166
复投遇上“倒V 曲线”的概率 167
第8章 选好定投策略,成功穿越牛熊市 169
8.1 三大定投策略 171
低估定投策略 171
均线定投策略 172
网格交易策略 173
8.2 定投中常见的问题 176
基金定投亏损了怎么办 176
为什么我坚持不到牛市 179
市场下跌时应如何加仓 180
场内基金和场外基金哪个更划算 182
看点数买基金可靠吗 184
第9章 组合定投收益更好、胜算更高 187
9.1 为什么要组合定投 189
投资的不确定性极大 189
用组合摊薄投资风险 190
降低回撤比例,减轻投资压力 191
9.2 如何进行组合定投 191
选择成长性好的基金产品 191
观察不同基金的相关性 192
“核心 卫星”搭配 193
基金数量不宜太多 195
第 10章 新手如何计算定投收益 197
10.1 计算定投收益率 199
累计收益率 199
内部收益率 201
10.2 计算盈利时间和收益 203
基金定投慢慢变富的原理 203
基金定投多久可以盈利 206
第 11章 定投是心理战,沉得住气才有未来 207
11.1 对定投亏损感到焦虑的心理原因 209
手头没钱,近期有消费计划 209
新手没经验,无法承受初期亏损 212
总想抢热点,这山望着那山高 214
11.2 如何克服定投时的焦虑感 215
回本后要马上卖出吗 216
不熟不做,不懂不做 216
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內容試閱:
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你是否有过这样的苦恼:工资几千元,基本月光,甚至负债比存款还要多;每天都要加班,起早贪黑,回到家中已是精疲力竭,根本没有时间钻研理财知识;攒了些钱,想要投资,却又担心被市场“割韭菜”,财富付之东流。
对于一般人来说,存钱已经十分不易,想让手中的资产实现增值则更加困难。没时间、不专业、资金少是很多普通投资者的硬伤。那么,有没有一种投资方法,既简单安全、入场门槛低,又能让投资者获得超过通货膨胀速度的收益呢?答案是有,基金定投就是这样的投资方法。
“定投”这个技巧在很多投资领域都可以使用。对于投资固定收益类的品种来说,它仅仅能体现复利投资的作用。使用定投技巧更多的领域往往是基金或黄金等具有浮动收益的产品的投资领域。通过定投的方式购买基金和大宗商品,投资者能在降低投资风险的同时,还获得一定的额外收益。
基金定投被誉为适合上班族的投资方式,是投资者想要进行长期投资时的途径之一。大部分上班族的收入在扣除日常开支后往往所剩无几。针对这种情况,进行小额定投是合适的理财方式。而且,大多数上班族在金融机构的营业时间内也都在忙自己的工作,很难亲自去办理申购手续。因此,许多投资方法难以适用。而基金定投的投资操作完全自动化,所以对于忙碌的上班族来说节省时间和精力。很多人之所以迟迟不敢涉足基金定投,是因为不知道该从何了解、如何入手。这时就需要一本优质的基金定投指导书带领大家入门。
本书从新手购买基金的角度出发,从基本概念与原理讲起,手把手教小白真正学会基金定投。而且,本书还提供了大量的案例、方法分析,以便读者在短的时间内掌握基金定投的核心要点,从而顺利完成个人财产的保值、增值。
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