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| 內容簡介： |
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本书主要是为培养学生的个人理财方案设计实践技能而编写，辅之以必要的理论知识。在体例上采用了项目教学法的思想，将教学内容分解成21个任务。内容包括客户评价（项目1）、理财工具的应用（项目2）、目标规划（项目4）、专项理财方案（项目3、项目5、项目6）以及综合规划方案设计（项目7）。教材编排顺序综合考量了教学内容前后的衔接。 本书适用于高职高专财政金融类专业课程教学，同时，也可以作为非财政金融类专业理财知识公共课教材。
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| 目錄：
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目录 序第二版前言版前言课程授课计划建议表概论 10.1 课程对应岗位 10.2 理财规划师职业认知 10.2.1 个人理财服务定义 10.2.2 个人理财规划服务的特征 20.2.3 个人理财规划的内容 20.2.4 理财规划师的职业定位 30.3 我国目前理财规划师相关职业资格证书 30.4 本课程内容安排 40.5 课程考核建议 5项目1 客户评价 6任务1.1 家庭生命周期与生涯规划评价 71.1.1 家庭生命周期评价 71.1.2 客户生涯规划评价 9任务1.2 评价客户理财价值观 121.2.1 家庭支出类型与理财价值观 121.2.2 理财价值观的类型分析 13任务1.3 评价客户风险属性 141.3.1 风险评估的目的 141.3.2 风险承受能力影响因素 151.3.3 常见的风险评估方法 16项目实训 20项目2 家庭财务报表的编制与分析 22任务2.1 编制家庭财务报表 232.1.1 家庭资产负债表的相关概念 232.1.2 编制家庭资产负债表 272.1.3 编制家庭收支储蓄表 302.1.4 编制家庭现金流量表 332.1.5 现金流量表、资产负债表和收支储蓄表勾稽关系 36任务2.2 家庭财务分析 372.2.1 家庭财务结构分析 372.2.2 家庭财务比率分析 412.2.3 情境分析 43项目实训 48项目3 员工薪酬与税务筹划 51任务3.1 员工薪酬与收入计算 523.1.1 薪酬计算 523.1.2 养老金待遇支付 613.1.3 医疗保险待遇支付 64任务3.2 税务筹划 673.2.1 个人所得税的计算与缴纳 673.2.2 税务筹划 71项目实训 78项目4 个人生涯目标规划 81任务4.1 目标基准点法应用 824.1.1 目标基准点法原理 824.1.2 目标基准点法应用示例 82任务4.2 退休规划 864.2.1 退休生活认知 864.2.2 退休计划理财认知 874.2.3 个人退休规划 884.2.4 退休计划设计 91任务4.3 居住规划 944.3.1 居住规划的必要性 944.3.2 租房与购房决策 954.3.3 购房规划 984.3.4 换房规划 1004.3.5 置产贷款规划 1024.3.6 住房公积金购房（租房）规划 108任务4.4 子女教育规划 1114.4.1 中国子女教育金需求计算 1114.4.2 子女教育投资决策 1164.4.3 子女教育规划工具的选择 118项目实训 122项目5 家庭保障与遗产规划 127任务5.1 紧急备用金储备 1285.1.1 紧急备用金储备原因分析 1285.1.2 紧急备用金测算 1285.1.3 紧急备用金的储备形式 130任务5.2 寿险需求分析 1315.2.1 寿险需求分析原理 1315.2.2 寿险需求估算方法 1325.2.3 寿险需求计算方法的选择 137任务5.3 人身保险规划 1375.3.1 客户情况分析 1375.3.2 寻求保险的目的 1385.3.3 保险规划中主要产品类型及基本性质 1405.3.4 保险产品选择 145任务5.4 遗产规划 1485.4.1 遗产与遗产筹划认知 1485.4.2 遗产转移方式与遗产规划工具 1495.4.3 人寿保险在遗产规划中的运用——保全继承权利 152项目实训 153项目6 投资规划 156任务6.1 投资目标与报酬率设定 1576.1.1 投资组合目标设定影响因素分析 1576.1.2 投资目标设定 1586.1.3 预期投资报酬率设定 160任务6.2 资产配置与调整 1616.2.1 资产配置策略 1616.2.2 资产配置与调整 162项目实训 165项目7 综合理财规划 167任务7.1 建立和界定与客户关系 1687.1.1 寻找目标客户群 1687.1.2 理财服务推介 1717.1.3 明确与客户的关系 172任务7.2 收集客户信息 1747.2.1 收集客户财务和非财务信息 1747.2.2 对客户信息收集不足的处理 1757.2.3 对客户信息收集结果的处理 175任务7.3 分析和评价客户当前的财务状况 1777.3.1 设定相关理财参数 1777.3.2 仿真分析方法：多目标评价 1787.3.3 检验目标达成可能性分析 1837.3.4 供需缺口调整 188任务7.4 制定并提交个人理财规划方案 1887.4.1 个人理财方案设计内容分析 1887.4.2 向客户展示理财规划方案 189任务7.5 个人理财方案的执行与监控 1917.5.1 执行个人理财规划方案 1917.5.2 监控个人理财规划方案的执行 192项目实训 194附录1 Excel财务函数与电子表格应用 199附录2 参考案例 209参考文献 217
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本次修订综合了版教材使用过程中各兄弟院校提出的建议和意见，对内容和体例都进行了针对性的修改。 在内容上，除按理财相关的政策法规变化对教材内容进行修订外，更主要的是在内容的安排上进行了较大的修订。具体修订内容如下： 原项目1“客户评价”中，理财性格需通过学生的社会实践活动与客户直接接触才能达到教学目的和要求，通过课程教学只能是纸上谈兵，意义不大，故第二版删除了任务“评价客户的理财性格”。原项目2“Excel应用与理财目标规划”内容分别调整到其他项目或附录，Excel应用中的财务函数与理财电子表格制作应是财政金融类专业前置课程教学内容，但考虑到各院校培养计划制定的差异以及学生对此部分掌握程度不同，作为个人理财规划的基础和核心工具，将此部分内容作为附录，以方便学生在学习过程中查阅和复习，而不再作为单独的项目；“理财目标评价”是个人生涯规划单一目标和多目标评价的工具，分别并入项目“个人生涯规划”和“综合理财规划”，将工具与应用整合在一个项目中，更好地方便学生理解和掌握。原项目3“家庭财务编制与分析”中的任务“家庭预算编制与分析”对于个人理财规划方案并非必需的内容，且占用课时较多，对于高职学生难度较大，故删除了此任务。删除了原项目5“信用与债务管理”中隶属于前置课程的内容，仅保留与居住规划相关的置产贷款规划和与家庭风险管理相关的紧急备用金储备，并将这两部分内容分别整合至项目4“个人生涯目标规划”中的任务“居住规划”和项目5“家庭保障与遗产规划”。原项目7“保险与遗产规划”由于丰富了紧急备用金内容，项目名称改为“家庭保障与遗产规划”（项目5）。经过上述修订和调整，原9个项目调整为7个项目。为方便教学与考核，在文前增加了授课计划建议，建议内容包括课时安排和重点难点提示，并在附录中增加了8个案例。 在体例上，正文每页空白处增加了学习笔记，方便学生在学习过程中逐段理解和总结教材内容，在每个项目后增加了收获清单，引导学生对每个项目的学习进行总结和领悟，提高学习效果。
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