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| 編輯推薦： |
畅销10年，帮助了众多企业；有效融资的思路、方略和技巧；从实务层面，帮助中小企业解决融资难、融资贵问题
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| 內容簡介： |
理论体系与实际操作相结合本书建立了完整、系统的融资理论体系，提供切实可用的融资操作方法。
融资管理与风险防范相结合从融资渠道与融资管理、融资策略与风险防范角度介绍相关知识。大部分观点是作者在长期教学与研究过程中形成的，已经被多家企业及机构接受和应用。
成功和失败的融资案例不仅分享融资思路、方略和技巧，还提供大量真实案例，有成功的，也有失败的，借此帮助企业找到适合自己的有效融资方式。
本书旨在从实务层面，帮助中小企业解决融资难、融资贵问题。作者吴瑕长期从事企业投融资研究，深入基层调研，了解企业融资困境和管理状态。她针对普遍存在的融资理念误区，以及融资渠道狭窄、方式单一和管理失控等问题，在本书中提出了多种解决策略。本书不仅全面阐述了银行贷款、供应链金融、融资租赁、互联网金融、债券融资、股权融资、项目融资、贸易融资、上市融资（包括新三板挂牌）等融资方式，还详细介绍了商业计划书的作用与撰写方法、融资路演的运作模式与技巧，并对如何防范融资风险做了系统介绍，还在每章提供了相关案例。本书不仅通俗易懂，而且非常实用。相信本书将会成为解决中小企业融资难问题的金钥匙。
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| 關於作者： |
吴
瑕
金融学博士，英国剑桥大学、牛津大学访问学者。长期从事企业投融资、财务管理研究工作，现任华夏中小企业融资协会秘书长、中国社科院中小企业研究中心理事会副理事长，曾任中国社科院中小企业研究中心投融资研究部主任。受聘于多家大型企业财务顾问，国家银河培训工程特聘讲师。北京大学、清华大学兼职教授。经常受邀于各类高校总裁班、资本运营班授课；参加全国各类政府组织的中小企业投融资论坛和渣打银行、《福布斯》（中文版）、花旗银行等外资机构举办的金融论坛。擅长中小企业财务管理、中小企业融资实务运作、融资风险防范、企业内部财务控制等课程。著有《中小企业融资：案例与实务指引》《融资有道》等10多部著作。其中，《融资有道》（精华版系列书）被中国书刊发行行业协会评为全行业优秀畅销品种奖。
千玉锦
韩国首尔大学风险投资硕士学位，现任黑龙江大千环保科技有限公司董事长。黑龙江省第十二届人民代表大会代表，政协哈尔滨市第十二届委员会委员。曾经获得2010年黑龙江新农村建设突出贡献企业家、2011年第七届哈尔滨市“十大杰出妇女”、2012年黑龙江省第十一届劳动模范等40多项光荣称号。
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| 目錄：
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推荐序一
拓宽融资渠道
解决融资难题
推荐序二
融资指引与研究有道
前言
章
银行贷款
/
1
基础知识
/
1
节
工银信贷巧组合，助力企业大发展
/
7
一、业务信贷，聚焦运营
/
7
二、小微金融，激发经络
/
13
第二节
特色金融普惠大众，北京银行独领风骚
/
15
一、差异与普惠共生，科技与文化交融
/
16
二、加码小微金融，服务小微企业
/
17
三、聚焦创融，及时纾困，助力腾飞
/
17
第三节
民生银行慎终如始，普惠金融服务民生
/
19
一、根植民企，与民共生
/
19
二、促贸易，保供应，重小微
/
20
第二章
供应链金融
/
26
基础知识
/
26
节
供应链金融运营模式
/
28
一、全流程保驾护航，多层次广泛覆盖
/
28
二、“互联网
”催生全产业链，供应链金融成竞争核心
/
34
第二节
超市成供应链核心，永辉助供应商融资
/
41
一、人货精准匹配，永辉高效运营
/
41
二、账期支撑供应，融资弥合缺口
/
43
三、依托供应链精准授信，广发金融创造多赢
/
45
四、案例分析
/
47
第三节
“五阿哥”倾心钢铁电商，“赊销宝”
铸就钢贸供应链
/
47
一、“五阿哥”纾困解难，钢贸商蜂拥而至
/
48
二、“赊销宝”一手托两家，增信融资两相宜
/
48
三、依托供应链，赊销保安全
/
49
四、“赊销宝”模式力促钢贸，供应链金融大有可为
/
50
第三章
融资租赁
/
51
基础知识
/
51
节
融资租赁业发展历程与现状
/
54
一、以租代买，融资有道
/
54
二、我国融资租赁业发展现状
/
55
第二节
融资租赁的九个路径
/
56
一、直接融资租赁
/
56
二、销售式融资租赁
/
57
三、售后回租融资租赁
/
57
四、杠杆融资租赁
/
60
五、委托融资租赁
/
61
六、项目融资租赁
/
63
七、风险租赁
/
64
八、捆绑式融资租赁
/
65
九、融资性经营租赁
/
66
第三节
租赁项目运作程序与评估内容
/
67
一、项目评估的基本原则
/
67
二、租赁项目运作程序
/
68
三、租赁项目评估的主要内容
/
70
第四章
互联网金融
/
73
基础知识
/
73
节
我国互联网金融发展历程
/
76
一、2007年之前，混沌初开
/
76
二、2007～2012年，方兴未艾
/
76
三、2013年～2015年6月，百花齐放
/
77
四、2015年7月～2016年，弊病丛生
/
78
五、2017年至今，正本清源
/
80
第二节
第三方支付与小额贷款
/
82
一、打造信用基石，成就第三方支付
/
83
二、阿里小贷，大显神威
/
83
第三节
大数据金融
/
87
一、大数据金融的发展趋势
/
87
二、大数据金融的七大特征
/
88
三、大数据金融的运营模式
/
89
第四节
众筹融资模式及案例分析
/
90
一、群策群力曰众筹，化繁就简是商道
/
91
二、人从众，火炎焱，众筹井喷
/
92
三、商业类众筹项目运作要点
/
93
四、如何成功实现众筹
/
93
第五章
债券融资
/
96
基础知识
/
96
节
债券融资概述
/
98
一、债券的种类
/
99
二、发行公司债券的条件
/
104
三、债券的发行价格
/
104
四、债券融资的优缺点
/
105
五、发行公司债券的程序
/
105
六、债券等级评定
/
107
七、债券与股票的区别
/
108
第二节
恒大上市如鱼得水，成功发债强力续航
/
109
一、恒大强势崛起，地产航母入水
/
110
二、创业维艰，不断超越
/
110
三、突破重围，风骚独具
/
112
四、争相持股，唯恐不及
/
113
五、成功发债，强力续航
/
113
六、案例分析
/
114
第六章
股权融资
/
116
基础知识
/
116
节
中小企业股权融资运作模式与方法
/
119
一、产权交易融资
/
120
二、增资扩股融资
/
121
三、引进风投基金融资
/
122
四、引进战略投资者融资
/
123
第二节
了解风投机构的运营模式
/
123
一、风险投资者的分类
/
123
二、风投机构运营的四个阶段
/
124
三、投资者的投资决策原则
/
126
四、投资者眼中的好项目
/
129
五、投资者的权利要求
/
130
六、投资者的退出方式
/
132
第三节
小米创新不断，融资势头不停
/
135
一、从“小米工作室”到“小米科技”
/
136
二、初创业数轮融资，市值价值相得益彰
/
138
三、3年暴涨39倍，投资者坚信小米价值
/
140
四、成功源自世界对勤奋厚道人的默默奖赏
/
140
五、案例分析
/
140
第四节
前途可期，资本争先恐后
/
142
一、非典转型，变道电商
/
144
二、模式创新叠加快速扩张，盈利可期赢得资本青睐
/
145
三、巨额融资力促发展，驾驭资本不失控制
/
146
四、志存高远，经略未来
/
147
五、持续融资不减公司控制权，不断创新终成国内前三名
/
148
六、案例分析
/
149
第七章
项目融资
/
152
基础知识
/
152
节
PPP融资模式
/
154
一、PPP模式运营的基本原理
/
154
二、我国推广运用PPP模式的意义
/
155
三、PPP模式运作的基本流程
/
156
第二节
京投PPP建地铁，公共融资开先河
/
159
一、公私合营各显所能，PPP融资互惠双赢
/
159
二、建设融资举步维艰，PPP设想显露雏形
/
160
三、探究PPP理念精髓，实践中国本土模式
/
161
四、理论付诸实践，PPP喜结硕果
/
162
五、PPP模式开创先河，创新融资缔造价值
/
163
六、案例分析
/
164
第三节
BOT融资模式
/
165
一、BOT模式的发展历程
/
165
二、BOT项目的参与人
/
166
三、BOT项目实施过程
/
166
四、如何防范BOT融资风险
/
167
第四节
资产证券化融资模式
/
169
一、资产证券化运作原理
/
170
二、当事人作用
/
171
三、发起意义
/
172
四、操作流程
/
173
五、融资优势
/
174
第八章
贸易融资
/
176
基础知识
/
177
节
外向型企业特有的融资渠道
/
179
一、出口贸易类
/
179
二、进口贸易类
/
182
三、进出口单证类
/
184
第二节
信用证融资
/
184
一、信用证融资概述
/
184
二、备用信用证
/
185
三、备用信用证的适用领域
/
187
四、备用信用证的法律性质及运作原理
/
189
第三节
国际保理融资
/
190
一、保理的产生
/
191
二、我国商业银行保理业务的相关规定
/
192
三、国际保理服务内容
/
194
四、国际保理融资优势
/
196
第九章
上市融资
/
199
基础知识
/
200
节
股票发行与上市概述
/
202
一、发行方式
/
203
二、发行价格
/
205
三、发行时机
/
206
四、上市原则
/
207
五、发行程序
/
207
六、上市条件
/
209
第二节
企业上市准备
/
212
一、组织准备
/
212
二、业绩准备
/
213
三、财务会计准备
/
214
四、制度建设准备
/
214
第三节
企业股改及辅导阶段的主要工作内容
/
216
一、股改阶段工作内容
/
216
二、辅导阶段工作内容
/
218
第四节
国内外主要证券交易所简介
/
219
一、上海证券交易所
/
219
二、深圳证券交易所
/
220
三、香港证券交易所
/
221
四、纽约证券交易所
/
222
五、纳斯达克证券交易所
/
224
六、伦敦证券交易所
/
227
第五节
阿里巴巴创业—上市—退市—再上市融资
全景案例解析
/
229
一、网商巨擘，阿里巴巴
/
229
二、初创业，天使垂青
/
230
三、再融资，挺立寒冬
/
231
四、谋上市，风投相随
/
231
五、慧眼识珠，矢志不移
/
232
六、各行其道，各司其职
/
233
七、阿里退市，众说纷纭
/
233
八、重新上市，震撼全球
/
234
九、案例分析
/
235
第十章
商业计划书
/
239
基础知识
/
239
节
简述商业计划书
/
240
一、商业计划书的含义
/
241
二、商业计划书的作用
/
241
三、巧用融资工具
/
243
第二节
商业计划书的撰写方法
/
244
一、商业计划书的主要内容
/
245
二、站在投资人的角度审阅你的商业计划书
/
250
三、商业计划书的写作技巧
/
251
四、撰写商业计划书应注意的问题
/
252
第三节
商业计划书纲要
/
253
第十一章
融资路演
/
259
基础知识
/
259
节
路演目的及其技巧
/
260
一、路演目的
/
260
二、融资路演方法与技巧
/
262
第二节
路演类型
/
268
一、参观型路演
/
269
二、活动型路演
/
269
三、现场展示型路演
/
270
第三节
路演活动中的常见问题
/
271
一、选择什么人上台演讲
/
271
二、路演应做哪些准备工作
/
271
三、选择什么样的投资人
/
272
四、怎样接触投资人
/
272
五、投资人经常会问哪些问题
/
273
六、如何减少投融资对接中的阻力
/
273
七、路演的禁忌
/
274
第十二章
融资风险控制
/
275
基础知识
/
275
节
融资风险管控概述
/
277
一、融资风险分类
/
277
二、融资风险识别方法
/
278
三、识别融资骗子
/
279
四、融资风险控制方法
/
284
第二节
机关算尽摩根逐利，对赌失败永乐谢幕
/
286
一、家电连锁探花，上海永乐电器
/
286
二、对赌永乐，胜负皆赢
/
287
三、背水一战赢对赌，全力以赴为增长
/
288
四、摩根机关算尽，永乐黯然谢幕
/
290
五、案例分析
/
293
第三节
世行集团阴魂不散
巨骗易名卷土重来
/
294
一、融资不成，反入陷阱
/
295
二、神秘公司，疑点重重
/
296
三、移花接木，败露马脚
/
298
四、谎言识破，真相大白
/
298
五、融资骗局，有迹可循
/
299
六、案例分析
/
300
参考文献
/
303
|
| 內容試閱：
|
2011年，《中小企业融资：案例与实务指引》一书问世，而后，该书成为企业融资管理类图书中的畅销书。优秀的企业家和经理人反复阅读本书并将其用于实践，也有企业邀请我为其讲课、做咨询、做顾问等，以帮助解决融资难题。有的企业不但融资成功，而且实现了迅速发展，取得了巨大成功。每当接到读者热情洋溢的感谢电话或收到感谢信，我都感到很欣慰，总算用我微薄的力量帮助中小民营企业走向了成功。虽然我没有能力直接为人类生产出卓越的产品，但是我仍愿通过我的服务，为企业家提供融资培训、融资咨询和融资图书，希望企业家能从中受益、少走弯路，尽早实现梦想！我将继续努力，用我的理念和方法帮助更多的企业家和经理人，为他们拨开企业融资路上的迷雾，并指引方向。
大家都熟悉一句古训，“君子爱财，取之有道”，通常解释为君子要通过正当的渠道获得财物，不要敛不义之财。我的理解又多了一层含义，即君子喜欢用智慧赚取财富，我把“取之有道”中的“道”字理解为“智慧”或“方法”。同理，企业融资也是有智慧、有方法的，只要找对了方法，摸到了规律，融资问题就变得简单了。我很欣赏我国著名的企业战略规划专家高建华先生的一个观点：成功之路必有捷径，鱼与熊掌可以兼得，换个方向就是。
融资问题的实质是方法论问题，融资活动不是孤立存在的财务管理工作，它与企业管理息息相关。融资不能脱离企业经营中的各个环节，要紧紧围绕企业的发展目标，精心谋划企业的股权结构，合理安排资本，预警和规避各类投融资风险，开拓出一条越走越宽的融资渠道，用资本的力量助推企业稳健发展。
如何用正确的方法去融资，如何控制融资风险，如何在融资过程中赢得主动权，在后续的经营中赢得主导权，在公司的发展中赢得控制权，什么样的项目可以受到投资者的青睐，什么样的团队可以赢得投资人的信任，什么样的管理可以实现融资畅通，这些都是本书要探讨的核心话题。
一家企业能否顺利融资主要取决于四个层面：融资理念、战略规划、融资渠道、融资策略。这是一个有逻辑关系的系统。企业家的融资理念是前提条件，企业家的思维决定行为。马云在创业初期，如果不具备一定的胸怀和眼光，可能就不会进入需要培育三年的电商市场，更不可能拿出企业30%的股份去换取投资人的3000万美元。如果企业没有战略规划，那么这种方式下企业的成长发展缓慢，方向不明确，从而企业的路也走不长，由此可见企业的战略规划何等重要。
波澜壮阔的改革开放已走过40多年的风雨历程，它深刻地改变了中国，也影响着世界。中国企业创造了无数经济奇迹，中国成为世界工厂和制造中心。目前，全球经济仍处于国际金融危机后的深度调整期，不稳定因素较多，进入新常态的中国企业正面临着很多新问题和新挑战。
在市场经济环境下，经济往往会周期性地经历复苏、繁荣、衰退和萧条的阶段，即经济周期。周期性的波动与循环是经济总体发展过程中不可避免的现象。中小企业如果能够把握这种经济周期规律，合理运用，就可以获得良好的效果。比如，在繁荣阶段，应避免大幅增加固定资产投资、股权投资，扩大经营规模等；在萧条阶段，固定资产及股权的价格均大幅下跌，此时可以逆势增加固定资产投资、购入股权、扩大经营规模等，这就是“逆周期”发展战略。我们坚信，随着“中国制造2025”战略的实施，中国经济将迎来新一轮的稳健增长，中小企业也将迎来更大的机遇与挑战。因为，当前我国制造业规模世界，上下游产业链比较完整，在某些局部领域如航空航天、高铁、核电、高压电输送等，已经达到水平。期待广大中小企业的经营管理者及时调整企业的经营战略，寻求资本合作，为下一个经济繁荣期的到来做好充分准备。
本书的特色：①建立了完整的、系统的融资理论体系和操作方法体系，通俗易懂，操作简单；②定位于培养企业高级管理人才，包括财务总监、发展战略总监、投融资监管干部、董事长和总经理等；③突出实操性，从融资渠道与融资管理、融资策略与风险防范的角度介绍相关知识。本书中的大部分观点都是作者在长期从事教学与研究的过程中形成的，作者站在企业经营与管理者的角度将这些内容融会贯通。
本书必将成为企业高管的工具书和助推企业发展的引擎。本书将帮助千万家中小企业严格遵守政策与法规，深度理解资本运作原理，拓宽企业管理视角，熟练掌握融资渠道与方法等，为企业实现低风险高效率融资提供新思维、新观点。我相信，企业界的朋友一旦掌握了融资方法，就能在资本市场上掀起一轮又一轮新浪潮，让企业在新的经济环境中迅猛发展！
本书在编写过程中得到了中国社会科学院中小企业研究中心陈乃醒主任，全国政协原副秘书长保育钧先生，工信部中小企业司狄娜司长，北京市中小企业服务中心原主任、中共北京市委专家宣讲团讲师张一平等领导同志的大力支持与指导；本书的编写工作还获得了王凤、李伟娜、李伟特、吕洪霞等同人的鼎力相助，同时得到了机械工业出版社石美华等编辑人员的大力支持。在此一并表示诚挚的感谢！本书引用了一些前辈同人的学术观点及有关资料，在此深表衷心的感谢！
由于本人水平有限，本书不足之处敬请广大读者批评指正。衷心祝愿中小民营企业能够顺利融资，转型升级，步入中国500强乃至世界500强的行列！
吴瑕
2021年4月于北京
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