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編輯推薦:
1. 作者曾任罗斯柴尔德家族办公室(香港)前CEO,并在美国、欧洲、亚洲地区的*金融机构从业近30年。在书中引言 我与罗斯柴尔德家族和结语 罗斯柴尔德家族的传承核心部分,介绍了作者与罗斯柴尔德家族之间的故事,以及作者对罗斯柴尔德家族传承的解读。
2. 作者曾为亚洲地区近百位富豪提供过理财咨询服务。本书为作者历时3年编写而成,言语通俗易懂,指导广大读者如何在百年未有之大变局下,将我们的财产保值、增值与传承。
3. 罗斯柴尔德私人银行副主席、瑞银集团亚洲区前首席运营官、香港证券投资交易所前主席、国际金融理财标准委员会(中国)董事长、国际财富传承标准委员会主席、加拿大证券学院院士、中国银行业协会私人银行业务专业委员会办公室副主任,以及民生银行、北京银行私人银行部经理等16位人士共同推荐此书。
4. 内赠精美金句小册和书签。
內容簡介:
本书是一本易于理解的投资和全球金融业务指南。目前,全球约有1500万高净值人士,且这个数字正以每年90万人的速度快速增长。然而,一些新晋富豪缺乏基本的投资理念和战略格局,以及不知如何管理他们现有的财富。冯雅格先生根据自己从业近30年的经验,通过本书通俗易懂的语言,将深厚的投资和财富管理经验结晶呈现给读者。本书共分为三编十二章,分别从走进财富之门熟悉基本金融投资工具金融投资组合如何进行未来投资等三个方面进行介绍,相信读者阅后肯定有所收获。
關於作者:
冯雅格(Bruce Douglas VonCannon):
罗斯柴尔德银行(香港)前CEO,国际财富传承标准委员会(Wealth Planning Standard board)董事。具有27年丰富的金融与财富管理服务经验,曾先后服务于美国运通银行、瑞士联合银行、罗斯柴尔德银行(香港)等国际顶尖金融机构。
工商管理硕士、农业经济学硕士,普林斯顿大学文学学士,精通英语、法语和汉语。著有A GUIDBOOK FOR TODAYS ASIAN INVESTOR。
目錄 :
推荐序 创业者把握当下,投资者谋划未来 \ 001
译者序 成功来自决心和坚持不懈的努力 \ 001
作者自序 \ 001
引言 我与罗斯柴尔德家族 \ 001
那些困难的岁月就像逆水行舟一样,如果你能熬过困难时期,好运和财富的出现只是时间的问题。一个人必须保持警惕和乐观,这样才能保证你在第一时间识别出这样的机会。
第一编 走近财富之门熟悉基本金融投资工具 \ 025
第一章 认识货币市场 \ 027
太多投资者把货币市场产品想当然地视为无风险的投资产品,但是历史告诉我们,这种理解并不总是对的。
第二章 熟悉固定收益市场 \ 045
对于今天的私人投资者来说,只要你严格局限在投资级范围来投资债券,资产安全的概率仍然比你在北美任何主要城市夜间行走的安全概率要高一些。
第三章 理解股票市场 \ 073
要尽量避免成为一个追涨杀跌的择时交易投资者。你通常很难完美地预测到市场最低点,同样的,你也很难预测到市场最高点。
第四章 了解共同基金 \ 087
指数基金近年来越来越受欢迎。指数基金不需要投资者自主挑选股票,而是通过投资指数(如标准普尔500指数或罗素2000指数)内的所有股票来复制整体市场的表现。
第五章 掌握金融衍生产品和结构化产品 \ 113
投资结构化产品要严格自律,并采用多样化投资策略,引入多种产品来分散风险。成功的投资和评估一个棒球手的命中概率一样,没有任何职业棒球手能百分之百地击中球。
第二编 金融投资组合 \ 137
第六章 明智投资的关键 \ 139
随着时间的推移,通货膨胀会侵蚀任何现金货币的价值。这也就是为什么商品和服务的价格(如日常消费账单、医疗费账单)年年都在上涨的主要原因。
第七章 明智投资的三个重要概念 \ 157
资产风险越高,其偏离平均值的标准差就有可能越高,明智的投资者总是会将投资回报率和其价值的波动程度对照起来,同时考量。
第八章 投资组合的构建 \ 175
货币、债券和股票的价格每天、每小时都在变化。因此,正如人们为花园里的花卉和其他植物补充水分一样,投资者应该养成每隔几周就监控投资组合的习惯。
第九章 金融标杆基准 \ 209
选定一个基准来评估每年的投资组合收益水平,是非常有帮助的。这样做能在市场有波动的时候,通过基准来评估投资组合的表现,让投资者不用惊慌失措。
第三编 如何进行未来投资 \ 223
第十章 家族财富传承 \ 225
遗产规划是一个不断发展的行业。其中一部分原因在于,许多国家的政府试图从家族遗产中获得更多的税收。
第十一章 兴趣投资\ 245
如果人们不涉足包括艺术品投资和葡萄酒投资在内的兴趣投资,就不算对投资研究和资产管理有全面了解。
第十二章 未来投资方向半杯满的心态 \ 265
通过互联网的使用,我们可以了解到金融市场的操作流程,从而自由进出金融市场;通过学习金融的相关知识,我们可以种植自己的金钱树,在人生的长河里积累属于自己的财富。
结语 罗斯柴尔德家族的传承核心 \ 289
忠于家庭和朋友是罗斯柴尔德家族的持久品质。
后记 \ 305
內容試閱 :
本书献给数以万计的年轻人,他们勤劳奋斗,每天努力地为他们关爱的人创造幸福。本书出版之际,全球大约有1500多万个百万富翁(以美元计)。世界上每个国家和地区都不断有新的百万富翁出现。以6%的年增长率计算,在未来五年,世界上很可能会增加450万个新的百万富翁。虽然,我们所处的社会与时代环境离完美还有很大的距离,但是我相信,渴望财富的人,能够给社会带来更多真正的价值与幸福感。然而什么才是真正的幸福感呢?其实,就是允许我们可以选择更多的生活方式。在政治影响、教育标准、健康标准、科学突破和技术创新等方面,我们都希望得到最好的。可惜当人们贫穷时,他们的选择是有限的。如果一个人能创造财富,他和身边的人就能同时提升自己的幸福感。
本书也希望奉献给全球各地的私人银行家和财富管理专业人士。他们每天竭尽全力地为客户提供良好、明智的理财建议。不过遗憾的是,近年来整个金融行业收到了许多不良评价。2008年的金融危机明显地影响了社会人群对金融机构的看法。坦白地说,当时许多对私人银行家的负面评论,令我十分沮丧。以我本人近30年的私人银行工作经验,我认识的多数私人银行家都是非常诚实、勤奋的人。最重要的是,他们永远把客户利益放在第一位。我的好友Pascal Bourqui,也是和我共事20年的搭档,曾用珍珠项链一词来形容财富管理人士。现在的社会崇尚超级明星的炒作与崇拜,但是Pascal提倡的是由个体组成的团队。钻石无疑是非常炫丽的珠宝,然而,Pascal作为团队长,总是鼓励我们把自己看作一颗珍珠。因为珍珠只有搭配在一起才能形成美丽的项链,展现出团队融合的品质。我坚信只有通过团队合作、忠诚与信任,才能创造卓越的员工和优质的客户服务。
最后,我写这本书的初衷,是希望给没有金融背景,但有兴趣接触金融专业知识的人提供一本有效的理财指南。这本书对金融专业知识的介绍深入浅出,即使你未曾上过大学,也可以理解书中介绍的内容。这本书适合所有年龄段的人来阅读。无论你是继承家族财富,或是通过自己的努力创造出财富,我希望里边的内容能对你有所启发并且增强你的理财能力。虽然这本书包含一些学术性的概念,但基本都浅显易懂。我只提一个小警告:如果你仅是为了获得一个快速致富的秘诀才拿起这本书,那么我请你把它丢到垃圾桶里或直接退给书店。在我一生累积财富的过程中, 除了少数传承家族财富的人,很少有快速致富的办法。绝大多数能成为富豪的人,都是通过努力工作和严于律己来实现财富累积的。所以,如果你想学会一些实操性的投资技巧,我建议你把这本书放在床头柜上或早餐的咖啡杯旁边。我和我的 珍珠伙伴们邀请你继续往下阅读!
冯雅格(Bruce Douglas VonCannon)