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內容簡介: |
  《个人理财:理论、实务与案例(第二版)》利用现实生活中的大量案例,清晰地阐述了理财规划的基本思路,结合多种有效的个人理财工具和应用软件,引导读者逐步深入地进行各种情境的理财规划。《个人理财:理论、实务与案例(第二版)》涉及有关个人理财的方方面面,大到宏观经济分析,小到微观的家庭财务健康诊断,具体到现金、保险、子女教育、养老、房产、投资、税收、遗产等理财规划,呈现了纷繁复杂的理财产品选择,强化了资产配置的重要原理和原则,收尾于全生命周期各个主要阶段的理财实例剖析。《个人理财:理论、实务与案例(第二版)》适合大专院校财经类专业作为教学用书,也可以作为金融机构从业人员提高工作能力和职业素养的培训教材,还可以作为普通家庭学习理财的常备百科全书。
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關於作者: |
陈玉罡,中山大学管理学院财务与投资系教授、博士生导师、金融专业硕士学位学术主任。主要研究领域为财富管理、并购重组、企业估值、基金中的基金、金融科技等,曾主持国家自然科学基金项目、教育部人文社会科学基金项目、广东省哲学社会科学基金项目、中国博士后科学基金项目等多项科研课题,以及多个政府项目和企业咨询项目。招宝理财网、ValueGo估值机器人、价值投资领袖班创始人,目前担任多家第三方理财机构的董事和顾问,多家上市公司独立董事,拥有扎实的理论基础和丰富的从业经验。
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目錄:
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第一章理财行业的发展1第一节美国理财行业的发展2第二节日本理财行业的发展6第三节澳大利亚理财行业的发展10第四节欧洲理财行业的发展12第五节中国理财行业的发展15第二章理财基本原理25第一节货币的时间价值26第二节财务计算器29第三节EXCEL财务计算功能35第四节复利计算应用37第五节年金46第六节理财决策54第七节房贷计算73第八节通货膨胀88第三章理财中的宏观经济分析93第一节理财为什么要懂得宏观经济94第二节宏观经济目标98第三节宏观经济政策110第四章家庭财务健康诊断126第一节家庭资产负债表128第二节家庭收入支出表132第三节家庭现金流量表143第四节家庭财务健康诊断147第五章理财规划154第一节现金规划155第二节保险规划160第三节子女教育规划169第四节养老规划176第五节房产规划186第六节投资规划199第七节税收规划203第八节遗产规划214第六章理财产品的选择220第一节保险的选择221第二节银行理财产品的选择234第三节公募基金的选择242第四节股票的选择272第五节其他理财产品的选择287第六节互联网理财产品的选择296第七章资产配置301第一节资产配置的内涵303第二节收益的度量303第三节风险的度量305第四节风险与收益的关系307第五节投资组合理论308第六节风险类别与风险管理320第八章理财案例326第一节大学生助学贷款规划326第二节单身期外企白领攻读MBA+购房理财规划332第三节家庭初建期职场新人买房规划335第四节家庭形成期商界高层新贵理财规划339第五节家庭成熟期不惑之年换房规划343第六节退休期安逸晚年理财规划347附录355参考文献363
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