新書推薦：
《
先秦汉魏晋南北朝诗（附作者篇目索引）（全四册）精——中国古典文学总集
》
售價：NT$
2789.0
《
财之道丛书·太古传：商业帝国200年
》
售價：NT$
717.0
《
不要相信你所想的一切：如何停止过度思考，克服焦虑、自我怀疑和自我破坏
》
售價：NT$
235.0
《
万历四大征（全两册）
》
售價：NT$
549.0
《
凝望：我的摄影与人生
》
售價：NT$
605.0
《
工业机器人从基础到实战
》
售價：NT$
717.0
《
重症产科.1
》
售價：NT$
335.0
《
财之道丛书·表层的真理：当代经济学与社会
》
售價：NT$
493.0
|
| 編輯推薦： |
跌宕起伏的案例回放 深度细致的案例剖析
切实可行的防控措施 重点实用的政策法规
|
| 內容簡介： |
|
本书精选近年来互联网金融、银行、信托、证券、基金、国际金融市场等方面备受关注的37个国内外典型案例；对国内互联网监管政策和法律法规进行了列式和解读。按照案例回放案例焦点风险警示防控措施不忘初心金融本质和专家点评七个层次展开，梳理案例脉络，对案例从法律与金融角度进行细致分析，指出案发原因，分析存在问题，并提出防范化解措施。
|
| 關於作者： |
|
天津金融资产交易所是根据财政部相关批复精神，天津市人民政府批准设立的我国*一家金融资产交易机构，于2010年5月21日在天津滨海新区注册成立，6月11日正式揭牌运营。天金所定位于全国性、专业化、独立公开的金融资产和金融产品交易机构。2015年12月，天金所完成增资引战工作，在原有股东中国长城资产管理公司和天津产权交易中心的基础上，成功引进浙江蚂蚁小微金融服务集团有限公司、中国东方资产管理公司和中信信托有限责任公司。
|
| 目錄：
|
目录
前 言
一、 互联网金融市场篇
导 读
1.合法借贷行为与非法吸收公众存款罪的主要区别
600亿元庞氏骗局
2.如何有效识别庞氏骗局并进行风险防范?
探底某宝网集资大骗局
3.P2P平台投融资服务中，国有公司担保模式是否一定可靠?
重庆最大P2P平台某金融债务违约事件
4.司法实务中如何界定非法吸收公众存款行为?
北京某公司非法吸收公众存款案
5.P2P平台的公开宣传行为是否涉嫌非法吸收公众存款?
P2P勿越非法吸存雷池
6.P2P网络借贷的资金安全问题与防范措施
上海某线上P2P理财平台逾期兑付事件
7.银行出具假履约保函，责任该如何厘定?
巨额罚单下的互金私募债违约第一案
8.金融 长租公寓模式风险浅析
首例长租公寓爆仓事件
二、 传统金融市场篇
导 读 057
9.防范在区域性股权交易场所挂牌、号称高收益的原始股骗局
A环保科技发展有限公司原始股非法融资2亿多元
10.行业经济恶化的前提下，投资私募债产品不可过度依赖股东隐性担保
A集团私募债实质违约事件
11.银行理财产品亦存在真实性风险，应谨慎购买
A银行投资10亿元购买B银行假理财产品案
12.从业人员伪造银行印章致操作风险事件，应敲响行业警钟
A银行航天桥支行假理财产品案
13.过高的不良资产率是导致银行风险事件的直接重要因素
1998年A省银行关闭案
14.金融机构投资应遵循分散性原则，合理控制投资比例
衍生品市场巨亏案例
15.金融机构从业人员私售飞单现象不断蔓延，急需监管补位
A基金保险飞单事件
16.央企信用背书并非项目真实性的绝对保障，投资者应谨慎甄别虚假或关联融资行为
假借央企之名的某案乱象
17.传统大型金融机构亦可能存在高操作风险，投资者应时刻贯彻买者自负观念，科学决策
A信托公司兑付门事件
18.名人效应下，监管当局如何判定信息披露是否存在误导性陈述及是否涉嫌误导市场消费者?
赵某禁入证券市场事件
19.不合理的公司资本结构与过于激进的商业扩张模式对资金链断裂具有叠加效应
A公司资金链断裂事件
20.严格执行公司内控制度、确保审计独立性是防止财务造假的有效措施
A公司财务造假事件
21.网络借款需选择规范P2P平台，警惕不合格借款人非法集资
A公司惊现1.5亿元兑付危机
22.在破除刚兑的情况下，挑选金融产品不应完全依据借款主体性质
百亿俱乐部成员A信托公司两度逾期
23.国资背景不能保证刚兑，债权人风险须自担
广东省A市公路局欠债26亿元遭停贷
24.风险管控能力强弱决定了担保公司能否稳定经营
天津A担保公司代偿违约案
三、 国际金融市场篇
导 读
25.无节制增加金融杠杆是引发金融危机的重要原因
美国次贷危机中的典型案例
26.准确把握国际格局新变化，提早谋划应对，对于防范海外经营风险至关重要
德国A银行遭受美国140亿美元天价罚单
27.监管不力成为外汇交易行业中联合操纵、欺诈作弊潜规则的罪魁祸首
六大跨国银行操纵汇率遭美联储58亿美元罚单事件
28.风险管理失控导致资产负债管理战略错误
美国A集团过度涉足金融衍生产品交易而陷入危机
29.杜绝开展国家明令禁止的业务才能真正完善企业内部控制
中国A新加坡股份有限公司巨亏5.5亿美元
30.急功近利、贪婪冒险的赌场文化导致公司最终破产事件
A公司财务造假致破产事件
31.加强对员工的管理与约束是金融机构内部管理的必要组成部分
英A银行倒闭事件
32.虚假的增资扩股信息是否属于编造重大虚假内容的行为?
A公司虚假增资扩股案
33.金融印刷厂排字工人得知上市公司内幕信息并买卖股票是否合法
夏某猜测内幕信息案
34.上市公司普通工作人员无意知晓内幕交易信息可否买卖公司股票?
谢某证券内幕信息猜测案
35.泄露上市公司尚未公布的重要信息是否构成犯罪
得克萨斯州A硫磺公司隐瞒重大信息案
36.上市公司内部人的责任不同于公司股东，但获悉内幕信息是否同样构成内幕交易行为
基某内幕信息领受人非法获取内幕信息案
37.上市公司内部员工与外勤人员联手购买本公司股票，是否可以认定为操作证券价格行为
日本H证券公司合谋操纵证券交易价格案
四、 金融市场最新法律法规及政策
导 读
1.互联网金融市场
互联网金融风险专项整治工作实施方案
2016年4月12日
关于加大通过互联网开展资产管理业务整治力度及开展验收工作的通知
2018年3月28日
关于规范整顿现金贷业务的通知
2017年12月1日
关于对互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务开展清理整顿的通知
2017年6月30日
中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知
2016年9月30日
网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法
2016年8月17日
关于促进互联网金融健康发展的指导意见
2015年7月14日
最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见
2019年1月30日
最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定
2015年8月6日
最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释
2011年3月1日
最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释
2010年12月13日
2.传统金融市场
商业银行理财子公司管理办法
2018年12月2日
证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法
2018年10月22日
证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定
2018年10月22日
商业银行理财业务监督管理办法
2018年9月26日
关于规范金融机构资产管理业务的指导意见
2018年4月27日
后记
|
| 內容試閱：
|
序一
我国经济快速发展离不开成熟发达的金融市场。改革开放40多年来，我国政府多次强调，金融市场工作总基调是不断深化金融体制改革，健全促进金融市场稳定发展，完善金融监管，守住不发生系统性金融风险的底线。因此，打好防范化解金融风险攻坚战就成为维护我国金融市场稳定、持续发展的重中之重。
虽然我国建立了以一行两会为主的金融监管体系，构建了一整套比较完备的法律制度，但危机与风险一直没有远离市场。我们必须提高政治站位，充分认识金融风险防控的重要性和紧迫性，为完善金融法制献计献策。
（1）实体经济结构性失衡是系统性金融风险形成的重要成因。习近平总书记曾经深刻指出，透过现象看本质，金融风险是经济金融周期性因素、结构性因素和体制性因素叠加共振的结果。三个因素相互交织，突出反映了当前我国实体经济面临的结构性障碍。回顾2009年欧洲债务危机，本质原因就是西班牙、葡萄牙、爱尔兰等欧洲四国产业结构单一，没有形成国际核心竞争力，导致经济基础较为脆弱，政府财政收支状况恶化，进而引发金融危机爆发。损失是惨重的，教训是深刻的。
（2）高杠杆是潜在系统性金融风险爆发的主要变量。前中国人民银行行长周小川认为，高杠杆是宏观金融脆弱性的总根源。美国经济学家海曼明斯基从预期的不稳定性出发，揭示了债务规模与现金收益不对称必然引发系统性金融危机的机理。从历史经验看，债务膨胀引发的高杠杆也是许多全球系统性金融风险爆发的直接原因。比如，20世纪80年代的拉美债务危机。1980年，巴西、阿根廷、智利等拉美7国平均负债率达到34.58%，较1970年的平均水平增长6.65倍，其外债总额在1982年高达3,268亿美元，较1970年年初增长近11倍。在1982年8月墨西哥债务危机冲击下，巴西、阿根廷等拉美主要国家纷纷出现金融风险，无节制的高杠杆、高负债终于导致了金融危机的大爆发。
（3）公司治理机制缺陷是风险防控的薄弱环节。国际金融危机发生后，各国监管部门都认识到，金融机构治理机制有效性不足成为造成金融危机的重要原因。比如，1995年2月，历史悠久的英国巴林银行宣布倒闭，全世界为之震惊。巴林银行倒闭的原因就是其新加坡公司的交易员未经授权，擅自从事衍生产品交易而没有受到内部监控，最后导致了历史悠久的巴林银行的快速倒闭。
打好金融风险防控攻坚战事关国家安全。随着我国经济发展进入新常态，原来被高速发展掩盖的一些结构性矛盾逐渐暴露，一些区域性、行业性风险可能逐渐演化为系统性与全局性风险因素，金融市场风险累积度日渐增大。因此，完善金融管理制度，加强监管协调，补齐监管短板，打好金融风险防控攻坚战成为维护国家安全的重要内容。
打好金融风险防控攻坚战事关金融市场稳定大局。2018年的中央金融工作会议明确指出：金融风险是当前最突出的重大风险之一。防范化解金融风险，事关国家安全、全局发展、人民群众财产安全，是一场输不起的战役。金融是现代经济的核心，也是影响我国现代化经济体系建设的关键要素。当前，我国正处于全面建成小康社会决胜阶段，我们必须高度重视金融风险防范工作，强化对实体经济的重要性，开启全面建设社会主义现代化国家新征程。
打好金融风险防控攻坚战事关人民美好生活。金融与民生紧密相连。随着广大人民群众收入水平日益提高，金融理财产品越来越频繁地走进民众生活，并为人民群众带来财产性收入。但非法资金渠道、高额利率设置造成风险水平和杠杆率升高，给人民群众生活带来不安定因素。因此，应坚持以人民为中心，提供更好的金融产品和服务，让人民群众钱袋子得到更安全保障，满足人民对美好生活的需求和向往。
当然，我们有了这些清醒的认识，不等于就一定能够坚持底线思维。习近平总书记在全国金融工作会议上明确指出，做好新形势下金融工作，要坚持党中央对金融工作集中统一领导，确保金融改革发展正确方向，确保国家金融安全。因此，应牢固树立四个意识，坚定四个自信，真正打赢防范化解金融风险攻坚战。
令人欣慰的是，由天津金融资产交易所撰写的《爆雷的逻辑：金融市场风险防范与案例剖析》一书，从互联网金融市场、传统金融市场和国际金融市场中提炼近40个有代表性的案例分享给广大读者。作为长期从事法学研究和教育工作的学者，我认为这样的案例评析很有意义。他山之石，可以攻玉。这可以帮助金融市场参与主体严格规制越界的金融创新行为，防范开放过程中可能产生的各种金融风险，帮助金融市场监管者和立法者从中吸取经验教训，不断完善金融立法和市场监管工作。
是为序。
中国社会科学院大学副校长：王新清
序二
《爆雷的逻辑》
常识与初心
知古鉴今，以史资政。能看到多远的过去，就能看到多远的未来。
纵观世界金融数百年的历史绵延，能历经风雨而不褪色的金融机构屈指可数；回顾全球经济数十次的危机起伏，能抵抗风险而不倾覆的金融创新凤毛麟角。
近代以来，金融要素的迭代速度加快，金融危机的爆发间距缩短，百年未有的金融巨变，一如惊涛拍岸，也如静水深流。
特别是近几年，灰犀牛黑天鹅频现，让金融市场俨然成了一个角斗场，充斥着对金融初心与本质的无视，对市场规律和规则的漠视，对人性贪婪与本性的放纵让全球金融市场及其参与者暴露在风暴眼上，随时面临爆雷风险。
金融是勇敢者的游戏，但更是善智者的天下。世界对于金融服务的需求亘古不变，人类对于金融风险的管控追求不止。
当下，防范和化解系统性金融风险已成国之要事，金融大门持续开放也是时代进步之需。身为毕生躬亲于我国金融事业发展，致力于我国金融市场建设的金融老兵，带领天津金融资产交易所和天津金融资产登记结算公司员工整理剖析了数百个广纳海内外、遍及各金融门类的风险案例，并在业内专家和出版社编辑的指导下将其中一些极具代表性的案例集结成书。
我希望，以此警示各类金融市场参与机构和投资者深刻理解金融风险背后的逻辑，避开风暴和雷区。
我希望，以此唤起各界对于金融初心的坚守，对金融规律的敬畏，更加步伐稳健地推进金融创新，真正利国利民。
我希望，以此激发员工和生态伙伴们以更强的历史使命感、更宽的国际化视野、更高的风险防范意识，去实现直接融资信用天下的愿景，服务国家、造福人民，实现专业报国！
|
|
購物車/收銀台(
0
) | 在線留言板
| 付款方式
| 聯絡我們
| 運費計算
| 幫助中心 |
加入書簽
HOME
新書上架
