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編輯推薦: |
l 黎晓宏、董宏重磅力作!
l 祁斌(中投公司副总经理)、解植春(原中央汇金公司总经理)、张红力(中国工商银行副行长)、汤世生(中科软件有限责任公司董事长)、齐亮(中信建投证券股份有限公司总裁)、夏立忠 共同撰稿!
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內容簡介: |
本书是关于金融领域反腐理论和实践的专著。通过多学科研究理论,深入分析了腐败的定义、机理、文化及体制因素,并结合金融行业特征,对金融腐败的定义、表现形式、演变趋势和金融持牌机构存在的腐败风险隐患进行了系统梳理;同时,借鉴历史和国际反腐经验,就推进我国当前金融反腐提出有针对性的政策建议;特别是本书结合十八大以来反腐败实践,就巡视监督在金融反腐中的重要作用作了具体分析,对建立具有中国特色的金融反腐新机制进行了深入思考,值得广大党员干部、金融从业人员和相关研究人员学习借鉴。
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關於作者: |
黎晓宏
曾任华夏证券股份有限公司党委书记、董事长,中信建投证券有限责任公司党委书记、董事长,北京市政协副主席,2011年10月至2013年7月任证监会党委委员、纪委书记等职务。
董宏
1953年生,辽宁省海城市人。中共党员。1983年参加工作。研究生学历,硕士学位。1983年毕业于中国人民大学。
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目錄:
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绪论
第一章 关于腐败的一般性理论
一、腐败的定义与分类/3
二、腐败的一般性规律/8
三、腐败现象的经济学理论基础/17
四、腐败现象的文化溯源/28
第二章 金融腐败的定义和表现形式
一、金融业的行业特征/49
二、金融腐败的定义/57
三、金融腐败的表现形式/64
第三章 中国金融腐败的历史分析
一、中国古代的金融腐败/69
二、中国近代的金融腐败/80
三、中国现代的金融腐败/87
第四章 中国金融业持牌机构与金融市场廉洁风险分析
一、中国银监会颁发的机构牌照/99
二、中国证监会颁发的机构牌照/119
三、中国保监会颁发的机构牌照/127
四、中国人民银行颁发的机构牌照/140
五、持牌机构与金融市场/148
第五章 中国金融腐败的新趋势及危害
一、金融腐败的新趋势/154
二、金融领域的技术性与金融腐败的治理难度/158
三、金融行业的创新性与金融腐败的道德风险/162
四、金融监管的滞后性与金融腐败的套利缝隙/167
五、全球化金融发展背景下金融腐败的危害性/172
第六章 境外金融腐败与反腐败启示
一、境外金融腐败与反腐败总体情况/185
二、深受金融腐败困扰的拉美国家/188
三、以银行业为主的亚洲国家金融腐败/197
四、发达国家和地区金融反腐经验借鉴/205
第七章 中国金融反腐的战略和方法
一、发挥金融反腐在反腐败战略全局中的重要作用/227
二、构建金融反腐战略/229
三、加强金融监管体制机制建设和金融立法/237
四、运用现代信息技术强化金融反腐/260
第八章 金融反腐中的巡视监督制度
一、巡视制度的渊源及其发展/271
二、通过巡视促进金融系统全面从严治党/287
三、提高巡视政治站位要防止四个效应/291
四、通过巡视防范金融系统潜在风险/296
附录 证券期货监管系统廉政风险防控金字塔模型研究/300
主要参考文献/348
后记/357
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內容試閱:
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党的十八大以来,以习近平同志为核心的党中央坚持党要管党、全面从严治党,坚定不移严明党的纪律,持续整饬党风,严厉惩治腐败,坚决遏制腐败蔓延势头,形成反腐败压倒性态势,赢得了党心民心,厚植了党执政的政治基础。党风廉政建设是全面从严治党的重要组成部分,关乎党的生死存亡、关乎人心向背。党风廉政建设和反腐败斗争永远在路上,必须在坚持中深化、在深化中坚持,始终不渝以零容忍态度同一切腐败现象和不正之风作斗争,保持党的先进性和纯洁性,为实现中华民族伟大复兴提供坚强政治保证。
腐败问题是全球性问题,反腐败是世界性难题。腐败的滋生蔓延既有制度不完善的原因,也有监督不到位的原因,当然还有经济上的诱惑。从经济视角看,腐败是权力寻租行为,直接动因是寻租收益大于寻租成本。一个行业的市场化程度低、垄断利润大,制度不完善、监督不严格,寻租收益就高、寻租激励就大,寻租成本就低、寻租倾向就强。
金融是国家重要的核心竞争力,金融安全是国家安全的重要组成部分,金融制度是经济社会发展中重要的基础性制度。无论是荷兰的阿姆斯特丹证券交易所、英国的伦敦金融城,还是美国的华尔街,都对其实现大国崛起发挥了不可替代的重要作用。几百年来金融体系演进表明,全球金融发展既是一部大胆创新的历史,又是一部充满波动的历史,充斥着大量腐败问题和大案要案,令人触目惊心!金融体系作为现代市场体系中资源配置最集中和最重要的场所,其各个金融子市场具有高度关联性,金融杠杆的运用和金融机构倒闭的多米诺骨牌效应,使得金融风险的爆发往往会危及经济安全和社会稳定。比如,2008年美国金融危机给全球经济金融带来的巨大冲击至今仍未结束。尤其要清醒地看到,金融资源的特许性和稀缺性,总会引起不同利益方的激烈争夺,特别容易滋生腐败,给金融体系带来风险乃至溃败。从金融发展的历史看,金融深化往往与腐败共存,重大制度缺陷推动着金融体制的改革和创新,金钱永不眠已成为铁律,暴露着人性贪婪,带来新的风险和灾难。同时,金融腐败也同金融机构的内部控制不力、合规风险管理意识淡薄、风险操作规程执行不到位密切相关,常常是十案九规。因此,金融腐败危害格外严重,金融领域反腐败尤为重要。
金融反腐是党风廉政建设和反腐败斗争的重要方面,是全面深化金融改革、维护金融安全、守住不发生系统性风险的重要保障。2017年4月26日,习近平总书记在中央政治局第40次集体学习时深刻指出,维护金融安全,是关系我国经济社会发展全局的一件带有战略性、根本性的大事。7月14日,习近平总书记在全国金融工作会议上再次指出,防止发生系统性金融风险是金融工作的永恒主题。要把主动防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置,科学防范,早识别、早预警、早发现、早处置,着力防范化解重点领域风险,着力完善金融安全防线和风险应急处置机制。金融兴,经济兴;金融稳,经济稳。落实好习近平总书记这一重要要求,必须坚定不移地开展金融反腐。当前,我国经济进入新常态,经济结构调整、发展方式转型正在发生,供给侧结构性改革正在深化,迫切需要高质量、全方位的金融服务。与此同时,以高杠杆和泡沫化为特征的金融风险也在积累。从宏观上看,我国储蓄率较高,人口老龄化进程加快,投资者对跨期保值增值投资的要求明显提高。从阶段性特征看,应对国际金融危机过程中带来的流动性过剩问题和资产荒 问题凸显,金融脆弱性需要高度关注。从金融机构和市场行为看,金融的市场化改革逐步深化,但尚未到位,致使一些金融机构漠视风险,过于强调短期激励。从金融监管体系看,监管执行力需要进一步提高,监管碎片化和人力资本欠缺等问题制约着监管有效性。从外部环境看,世界经济走势仍在继续分化,未来仍然充满了不确定性,对国内经济金融形势将带来多方面影响。在这种国内外形势下,保持金融健康发展、维护金融安全稳定,根本的是要认真贯彻党中央对金融工作的决策部署,管住货币,降低杠杆率,治理好金融风险的源头,改革和完善金融监管体制,设立国务院金融稳定发展委员会,强化人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责,提高金融监管能力,坚决打击金融腐败和各类金融犯罪。要针对金融行业腐败发生的机理,有序推进金融市场化改革,遵循市场规律,加强信息披露,鼓励有序竞争,降低金融业的租金和超额利润。要从广大人民群众根本利益和国家整体利益出发,完善不敢腐、不能腐、不想腐的体制机制,强化金融机构队伍建设,增强金融体系的风险防控能力,提高金融服务实体经济的效率。
面对新时代新要求,《金融反腐论》深入分析了腐败的定义、机理、经济学原理、文化溯源以及体制性因素,特别是结合金融行业特征,首次系统梳理总结了金融领域的反腐理论和实践,对金融腐败的定义、表现形式、演变趋势和金融持牌机构存在的腐败风险隐患进行了尝试性探索,并借鉴历史和国际反腐经验与启示,就推进金融反腐的措施与方法提出了系统性政策建议。本书还就巡视监督制度在金融反腐中的作用进行了分析,对建立有中国特色的金融反腐新机制进行了初步思考,谨供广大党员干部、金融从业人员和研究人员参阅。
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