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| 編輯推薦： |
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本教材采用项目式教学的编写体例，在项目式教学的每一个单元，都编写有案例导入、知识拓展、案例分析、情景模拟、专项技能训练、同步自测等模块，遵循从理论到实践，从实践再到理论的螺旋式上升的认识规律，培养学生的各项专业技能，同时在模块中配有小插图、名人名言、阅读材料等栏目，增强了教材的趣味性和可读性。另外，本教材吸收了国家助理理财规划师、银行从业资格考试等内容，将国家、行业的职业资格认证标准有机融入教材，并配有模拟考试试题，方便读者进行助理理财规划师的复习考试。
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| 內容簡介： |
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本书按照基础理论、基础工具、基础技术、基本方法、实际应用的逻辑思路，全面介绍了家庭八大理财规划。全书包括十模块，*模块是理财规划基础知识。第二模块是现金规划。第三模块是住房消费规划。第四模块是保险规划。第五模块是投资规划。第六模块是税收规划。第七模块是教育规划。第八模块是养老规划。第九模块是财产传承与分配规划。第十模块是综合理财规划。
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| 關於作者： |
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曹文芳，女，1971年2月出生，湖北大冶人，副教授，研究生学历，硕士学位。主要研究方向：财会金融实务及其实践教学。曾在《财会月刊》《财会通讯》《会计之友》《商业经济研究》等全国中文核心期刊发表科研论文十五余篇，主持参与省级科研课题五项，主编教材4本。
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| 目錄：
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第一模块 理财规划通识基础
项目一 理财规划基础概念 1
项目二 经济基础 7
项目三 金融基础 13
项目四 财务基础 20
项目五 理财计算基础 30
【总结与回顾】52
【同步自测练习】52
【基础技能训练】58
第二模块 现金规划
项目一 现金规划的必要性 59
项目二 现金规划的工具 61
项目三 现金规划的工作流程 73
【总结与回顾】 75
【同步自测练习】75
【基础技能训练】77
第三模块 住房规划
项目一 住房规划的必要性 78
项目二 购房与租房的基本决策方法
79
项目三 购房规划 83
项目四 购房筹资规划 88
项目五 住房规划工作流程 93
【总结与回顾】96
【同步自测练习】
96
【基础技能训练】
99
第四模块 保险规划
项目一 风险相关概念101
项目二 保险相关概念107
项目三 保险规划118
【总结与回顾】129
【同步自测练习】130
【基础技能训练】134
第五模块 投资规划
项目一 投资风险偏好与投资资产组合136
项目二 投资规划工作流程139
项目三 投资工具147
【总结与回顾】189
【同步自测练习】190
【基础技能训练】197
第六模块 税务筹划
项目一 税务筹划的界定199
项目二 个人所得税筹划201
【总结与回顾】218
【同步自测练习】219
【基础技能训练】227
第七模块 教育规划
项目一 教育规划的必要性230
项目二 教育规划的原则233
项目三 教育规划的工作流程237
项目四 教育规划的工具241
项目五 教育规划的风险管理256
【总结与回顾】257
【同步自测练习】257
【基础技能训练】259
第八模块 养老规划
项目一 养老规划的相关概念261
项目二 养老规划的工作流程263
项目三 养老规划的工具265
【总结与回顾】270
【同步自测练习】270
【基础技能训练】271
第九模块 财产分配与传承规划
项目一 财产分配与传承规划的必要性273
项目二 财产分配规划274
项目三 财产传承规划293
【总结与回顾】304
【同步自测练习】304
【基础技能训练】306
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| 內容試閱：
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《个人理财规划》按照基础理论、基础工具、基础技术、基本方法、实际应用的逻辑思路来构架全书章节。从理论到实践，全面介绍了个人理财规划的基础理论、基本工作流程、理财规划的基础工具、技术和方法，语言通俗易懂，案例典型精辟，可作为高职高专、成人高校、应用型本科院校的金融专业、投资与理财专业、保险专业、证券专业以及其他经济管理类专业教材，同时也可作为理财规划师培训的辅导用书，还可作为职场人士普及理财知识的自学用书。
本教材作为投资与理财专业建设的标志性成果，具有鲜明特点。第一，职业性强。本教材融入了国家助理理财规划师职业考试、银行从业人员资格认证考试的核心内容，按照项目单元教学模式设计章节，将案例分析、学习实践和理论知识有机结合，既有利于技术技能人才的培养，又有利于学生通过职业资格的考试。
第二，应用性强。本教材将个人理财的基础知识、专业理论和理财实践融为一体，充分体现了高职高专院校金融专业注重实践的教学特点。第三，基础性强。本教材以经济学基础、金融学基础、统计学基础、会计学基础、财务学基础、税收基础、投资学基础等课程为基石，充分挖掘本课程与相关专业基础知识之间的关联，构建个人理财规划服务所必备的专业知识体系，充分体现了高职高专院校金融专业强调宽基础的教学特点，有利于培养复合型金融服务人才。
什么是理财？理财（Financial
Management）是指以实现财产的保值、增值以及债务的减少为目的而对财产和债务进行的管理。理财分为公司理财、第三方理财（机构理财）、家庭（个人）理财等。本教材的侧重点是家庭（个人）理财。那么，什么是理财规划（Financial Planning）呢？理财规划是指根据客户的财务状况、非财务状况以及风险承担能力，通过平衡安排各种收入与支出，选择不同风险收益特征、不同期限结构的投资组合，为客户制定出一整套收益和风险相互平衡的规划方案，从而实现客户的既定理财目标。这个定义包含理财的几个特性。
首先，理财规划是一项长期规划，需要从每个人的人生规划入手，要着眼于大的方向，更多关注的是收益与风险的平衡，而不是针对某一阶段的规划。
其次，理财规划是全面综合的整体性规划方案。它不仅仅提供某单一的金融产品，更需要对不同客户在不同人生阶段的各种理财需求进行全面的、多层次、多角度的匹配，要有一系列统一协调的计划，要保证所有的计划不会冲突，协调起来都能够实现。
再次，理财规划是一项个性化服务。不同客户的财务状况、非财务状况、风险承担能力、风险偏好都千差万别，这就要求理财规划服务要因客户具体情况而提供合适的服务方案。
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