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| 內容簡介： |
《中国高端财富管理大类资产配置研究》是大类资产配置实践与研究同仁吃的首只螃蟹。*近几年，整个资产关系开始变得越来越紊乱，大类资产轮动有如闪电战，资产之间的切换变得越来越快，也越来越没有规律，令许多金融资管人士感到头疼。
面对日益复杂的金融市场和产品谱系，《中国高端财富管理大类资产配置研究》首次从理论和实务两个方面深入、科学、系统地论述了金融业在为高净值客户及其家庭或家族开展财富管理和资产管理的作业过程中应遵循的资产配置的理论原理、金融模型、运算方法和操作步骤等问题，并在论述中依据内容和逻辑连贯性介绍了大类资产配置的经典分析方法框架及理论建模和数据拟合示例。
《中国高端财富管理大类资产配置研究》详解大类资产配置在业务操作层面的具体实施步骤，相当于为从事财富管理和资产管理工作的公司或部门提供了一套资产配置操作系统的技术路线设计图纸.是银行、信托、保险、证券、各类财富管理机构的私人银行部门、资产管理部门或家族办公室搭建部门流程化操作系统的工具指南。
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| 目錄：
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第一章 高端财富管理目标客户的归类与分析
一、高端财富管理目标客户群分类方法和客户类型
二、建立客户信息数据库与细分系统
三、主流研究对财富管理高端客户群的特征分析
四、基于私人银行高端客户样本群的统计特征分析
第二章 资产配置操作系统的产品分析与数据库构建
一、高净值客户资产配置产品的收益与风险分析
二、高净值客户资产配置产品的数据建库
三、高净值客户资产配置产品受宏观经济因素影响的实证分析
四、产品数据库中有关产品创新的问题
五、财富管理基础数据库的建立与使用
第三章 资产配置操作系统综合化运算模型支撑体系设计
一、资产配置操作系统运算支持模型的理论原理
二、资产配置操作系统的综合化运算模型支持系统
三、资产配置操作系统与综合化运算支持模型体系的搭建及新型服务模式的建立
四、高净值客户财富管理资产配置操作系统的操作流程
五、高端财富管理资产配置操作系统运算支持模型的实测与检验
第四章 资产配置若干实践与案例
一、主要类别金融机构的资产配置对比分析
二、部分金融机构资产配置案例
三、首善财富高端财富管理资产配置系统平台设计方案展示
附录
附录一 中国财富管理白皮书
附录二 首善财富管理集团财富管理和资产管理业务介绍
附录三 用益金融信托研究院介绍
参考文献
后记
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| 內容試閱：
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改革开放30多年来，我国经济保持了年均10%的增长速度，国民经济增长的财富效应不断显现，中国富裕阶层迅速形成，中国私人财富市场蕴含着巨大的增长潜力和市场价值。截至2015年底，我国高净值家庭（可投资资产大于600万元的家庭）数量已达到207万户，所拥有的可投资资产总额为49.72万亿元，较前一年增长24%。预计未来5年，高净值人群可投资金融资产年均增速约为15%，明显高于同期预设的6.5%的GDP增速及一般个人可投资金融资产12%的增速，预计到2020年底，高净值家庭的数量将增至388万户，可投资金融资产将高达102万亿元，占中国整体个人财富的51%。
但同时，国内经济持续下行，金融市场大起大落，各种金融产品日趋复杂，人民币贬值，海外资产和金融产品吸引力不断增强如何对已取得的财富进行科学、有效、稳健可持续的组合配置，更好地实现保值增值，成为近年来萦绕在富裕阶层头脑中的大问题。
什么是资产配置？
早在400年前，西班牙人塞万提斯在其传世之作《堂吉诃德》中就忠告说：不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里。莎士比亚在《威尼斯商人》中也传达了分散投资的思想安东尼奥在开场一幕告诉他的老友其实他并没有因为担心他的货物而忧愁：不，相信我；感谢我的命运，我的买卖的成败并不完全寄托在一艘船上，更不是倚赖着一处地方；我的全部财产，也不会因为这一年的盈亏而受到影响，所以我的货物并不能使我忧愁。
简单说，资产配置就是在一个投资组合中选择资产的类别并确定其比例的过程。当投资者面对多种资产，考虑应该拥有多少种资产、每种资产各占多少比重时，资产配置的决策过程就已经开始了。
资产类别的划分有许多种。一种是二分法，将资产分为两种，一是实物资产，如房产、艺术品等；二是金融资产，如股票、债券、基金等。另一种是常见的资产分类，将一切可获取现金流的资产都视为金融产品，包括房地产、艺术品、酒类等。由于金融产品是建立在基础投资工具之上的投资品种，受到基础市场的波动影响，而驱动不同类别金融资产价格表现的因素各不相同，有些因素甚至完全相反，通过将这些驱动因素不同或相反的产品进行组合，可以有效地降低单一市场产品的风险、提高组合投资收益的稳定性。根据基础投资工具以及产品的驱动因素归类，一般可将金融资产划分为：权益类、固定收益类、商品类、现金类四大类，然后通过调节四大资产类别的比重实现目标风险收益，大类资产分类和大类资产配置正是由此而来1
1921年，史上首个大类资产配置建议刊登在《华尔街日报》上，该报向投资者建议了一种最优投资组合：25%投资于稳健型债券、25%投资于稳健型优先股、25%投资于稳健型普通股，其余的25%则投资于投机性证券。自那以后，伴随着资本市场开放度的扩大、金融产品和交易工具的创新、金融中介服务的多元化以及研究水平的增强与投资经验的积累，大类资产配置思维的重要性提升。资产配置和大类资产配置日益引起专业机构和投资人的兴趣与关注。
大类资产配置的基本内涵是：通过对宏观和金融市场持续不断的观测分析，确定对权益类、固收类、货币类、商品类、海外类、另类资产（文化艺术收藏品、酒类等）等各种资产类别的取舍和比重的大小，建立起一个最佳的资产投资组合，并根据投资者和市场的形势不断进行动态调整。
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