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《基金法律法规、职业道德与业务规范：考点精讲及归类题库》：1.依据*的考试大纲编写，分析历年真题的基础上，精确预测常考、易考的知识点；2.例题的选取上以历年真题为主，让考生充分了解考试的重点、难点，有的放矢。3.每一个知识点都有相应的考题搭配，让考生随时巩固强化；4.用图、表的形式来展示，分清各个知识点的层次脉络，形象直观，便于记忆掌握。
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| 內容簡介： |
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《基金法律法规、职业道德与业务规范：考点精讲及归类题库》为了帮助广大考生提高复习效率， 顺利通过基金从业资格考试， 我们组织了一批既有扎实的理论功底，又具备丰富的考试培训经验的专家学者，精心编写了本套丛书。这套丛书涵盖了考试大纲所要求的全部考点，体现了指定教材的*要求；本套丛书收录了近 3 年的*考试真题，并配有专家的精彩解析，帮助考生了解考试难度，把握考试的特点；本书各章的同步强化训练题，均是作者依据历年考试真题精心设计，其精准的预见性与前瞻性可使考生实现效率和收益的*化。
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| 關於作者： |
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《基金法律法规、职业道德与业务规范：考点精讲及归类题库》：胡胜华，金融培训专家，毕业于中国人民大学财政金融学院，2002年开始证券投资，2007年进入证券公司，有11年从业经验，属于教育 经济复合型专家。2006年开始着手基金持仓分析，对基金的管理、运作熟悉。曾在《京华时报》、《证券周刊》、《北京晨报》、《中国能源报》等刊物发表文章。自2007年开始从事证券、期货、银行从业资格考试及经济师、理财师相关考试培训，有丰富的教学经验，精于对考点的把握。
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| 目錄：
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第1章金融、资产管理与投资基金 1
1.1金融市场与资产管理行业 2
知识点一金融与居民理财 2
知识点二金融市场 3
知识点三金融资产与资产管理行业 5
知识点四我国资产管理行业的状况 6
1.2投资基金 7
知识点一投资基金的定义 7
知识点二投资基金的主要类别 7
第2章证券投资基金概述 13
2.1证券投资基金的概念与特点 15
知识点一证券投资基金的概念 15
知识点二 证券投资基金的特点 16
知识点三 证券投资基金与其他金融工具的比较 17
2.2证券投资基金的运作与参与主体 18
知识点一 证券投资基金的运作 18
知识点二 证券投资基金的参与主体 19
知识点三 证券投资基金运作关系 22
2.3证券投资基金的法律形式和运作方式 23
知识点一契约型基金与公司型基金 23
知识点二封闭式基金与开放式基金 24
2.4证券投资基金的起源与发展 25
知识点一证券投资基金的起源与早期发展 25
知识点二证券投资基金在美国及全球的普及 26
知识点三全球基金业发展的趋势与特点 27
2.5我国证券投资基金业的发展历程 28
知识点一萌芽和早期发展时期（19851997年） 28
知识点二证券投资基金试点发展阶段（19982002年） 29
知识点三行业快速发展阶段（20032008年） 29
知识点四行业平稳发展及创新探索阶段（2008年至今） 30
2.6证券投资基金业在金融体系中的地位与作用 33
知识点一证券投资基金的作用 33
第3章证券投资基金的类型 37
3.1证券投资基金分类概述 38
知识点一证券投资基金分类概述 38
3.2股票基金 41
知识点一股票基金 41
3.3债券基金 43
知识点一债券基金 43
3.4货币基金 44
知识点一货币市场基金 44
3.5混合基金 45
知识点一混合基金 45
3.6保本基金 46
知识点一保本基金 46
3.7交易型开放式指数基金 48
知识点一交易型开放式指数基金（ETF） 48
3.8QDII基金 51
知识点一QDII基金 51
3.9分级基金 53
知识点一分级基金 53
第4章证券投资基金的监管 57
4.1基金管理概述 58
知识点一 基金管理的概念和特征 58
知识点二基金监管的体系、目标及各要素相互关系 60
4.2基金监管机构和行业自律组织 66
知识点一 中国证监会对基金行业的监管职责及监管 66
知识点二基金业协会对基金行业的自律监管 70
知识点三证券交易所对基金行业的自律监管 72
4.3对基金机构的监管 73
知识点一对基金管理人的监管 73
知识点二对基金托管人业务行为的监管 82
知识点三对基金服务机构的监管 83
4.4对基金活动的监管 86
知识点一对基金公开募集的监管 86
知识点二对公开募集基金销售活动的监管 88
知识点三对公开募集基金投资与交易行为的监管 91
知识点四对公开募集基金信息披露的监管 91
知识点五基金份额持有人及基金份额持有人大会 92
4.5对非公开募集基金的监管 94
知识点一非公开募集基金的基金管理人的登记 94
知识点二对非公开募集基金募集对象的限制 95
知识点三 对非公开募集基金推介方式的限制 96
知识点四规定非公开募集基金的基金合同的必备条款 97
知识点五非公开募集基金的备案 97
知识点六非公开募集基金的托管 98
知识点七非公开募集基金的投资运作行为规范 98
知识点八非公开募集基金的信息披露和报送 99
第5章基金职业道德 101
5.1银行个人理财业务理论基础 102
知识点一道德 102
知识点二职业道德 105
5.2基金职业道德规范 107
知识点一守法合规 107
知识点二诚实守信 108
知识点三专业审慎 110
知识点四客户至上 111
知识点五忠诚尽责 112
知识点六保守秘密 113
5.3基金职业道德教育与修养 114
知识点一基金职业道德教育 114
知识点二基金职业道德修养 117
第6章基金的募集、交易与登记 121
6.1基金的募集与认购 122
知识点一基金的募集程序 122
知识点二基金的认购 123
6.2基金的交易、申购和赎回 127
知识点一封闭式基金的上市与交易 127
知识点二开放式基金的申购、赎回、转换及特殊业务处理 128
知识点三ETF的上市交易与申购、赎回 132
知识点四LOF的上市交易、申购与赎回 134
知识点五QDII基金的申购和赎回 136
知识点六分级基金份额的上市交易及申购、赎回 136
6.3基金的登记 137
知识点一开放式基金份额登记的概念 137
第7章基金的信息披露 145
7.1基金信息披露概述 146
知识点一基金信息披露的含义与作用 146
知识点二基金信息披露的原则和制度体系 147
知识点三基金信息披露的内容及其禁止行为 147
知识点四XBRL在基金信息披露中的应用 148
7.2基金主要当事人的信息披露义务 149
知识点一 基金管理人的信息披露义务 149
知识点二基金托管人及基金份额持有人的信息披露义务 150
7.3基金募集信息披露 151
知识点一基金合同 151
知识点二基金招募说明书及基金托管协议 153
7.4基金运作信息的披露 154
知识点一基金净值公告 154
知识点二 基金定期公告及基金临时信息披露 155
7.5特殊基金品种的信息披露 157
知识点一QDII基金的信息披露 157
知识点二ETF的信息披露 158
第8章基金客户和销售机构 165
8.1基金客户的分类 166
知识点一基金客户和投资人类型、发展趋势 166
知识点二产品目标客户选择策略 168
8.2基金销售机构 169
知识点一基金销售机构的类型及发展趋势 169
知识点二基金销售机构的准入条件和职责规范 170
8.3基金销售机构的销售理论、方式与策略 171
知识点一销售理论与方式 171
知识点二销售策略 173
第9章基金销售行为规范及信息管理 179
9.1基金销售机构人员行为规范 181
知识点一 基金销售机构人员行为规范 181
9.2基金宣传推介材料规范 182
知识点一基金宣传推介材料规范 182
9.3基金销售费用规范 185
知识点一 基金销售费用规范 185
9.4基金销售适用性 187
知识点一 基金销售适用性 187
9.5基金销售信息管理 190
知识点一基金销售信息管理 190
第10章基金客户服务 199
10.1基金客户服务概述 200
知识点一 基金客户服务概述 200
10.2基金客户服务流程 202
知识点一 基金客户服务流程 202
10.3投资者教育工作 204
知识点一 投资者教育工作 204
第11章基金管理人的内部控制 209
11.1内部控制的目标和原则 210
知识点一内部控制的目标和原则 210
11.2内部控制机制 214
知识点一内部控制机制的含义及基本要素 214
11.3内部控制制度 216
知识点一 内部控制制度 216
11.4内部控制的主要内容 218
知识点一内部控制的主要内容 218
第12章基金管理人的合规管理 225
12.1合规管理概述 226
知识点一合规管理概述、意义、目标、基本原则 226
12.2合规管理机构设置 228
知识点一合规管理机构设置 228
12.3合规管理的主要内容 232
知识点一合规管理的主要内容 232
12.4合规风险 235
知识点一合规风险概念及其种类 235
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| 內容試閱：
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随着金融业开放步伐的迈开，金融行业之间的竞争越来越激烈，投资基金行业内部对从业人员的规范与管理也日趋严格化，职业素质成为第一竞争力。因此，基金从业资格考试已成热点，报名人数逐年增加。
一、本书体例本书在紧扣最新考试大纲的基础上，以历年考题为中心，形成了独特的编写体例。全书正文按章节进行讲述，每章分为五部分。1. 本章内容概述。简要概述本章的主要内容，指明学习重点和历年命题的重点。2. 逻辑结构图。以逻辑结构图的形式展示了本章的知识体系和主要考点。3. 考点突破。将历年出现的考点与相关概念放在一起介绍，并附相关真题和详细解析，使考生能够高效地把握考试重点，了解出题方式，加深对基础概念的理解和掌握。4. 同步强化训练。每一章都为考生精心设计了本章同步强化训练题，在考查特点、难易程度、题型等诸多方面与最新真题一致，帮助考生提前适应考试氛围，向高分冲刺。5. 答案与解析。对考点自测试题中的每一题进行详细的解析，并对考题中出现的相关概念进行介绍，使考生能够切实把握每一道题的出题意图，做到举一反三。
二、丛书特色1. 权威性本系列丛书严格依据最新的考试大纲编写，在总结历年真题的基础上，精确预测常考、易考的知识点，不会有任何遗漏。2. 配套性在写作的过程中，注重知识点讲解和习题的搭配，每一个知识点都有相应的考题搭配，让考生随时练习，随时提高。3. 图解性由于教材信息量大，文字很多，读起来容易头晕，因此我们在编写的时候就注意了这一点，本丛书尽量用图、表的形式来展示，分清各个知识点的层次脉络，这样更便于记忆。4. 实战性针对每个科目，我们不仅配备知识讲解和相应的练习，另外还有配套的模拟试卷，在考前一个月可以进行自我测试，做到心里有数。5. 规范性众所周知，历年真题是最好的练习题，本套丛书在例题的选取上以历年真题为主，让考生充分了解考试的重点、难点，有的放矢，提高命中率。同时还配备了高保真模拟题，让考生提高实战能力和应变能力。
三、友情提示考试不仅考查所掌握的知识，最重要的是考查考生的心态。因此，我们对待考试要保持基本放松、适度紧张的心情，形成积极乐观的态度，充满信心，克服困难，提高复习效率，这对考试的最终结果至关重要。每个人的具体情况千差万别，但为了最终通过基金从业资格考试，考生一定要下苦功，相信功到自然成，以健康的心态去迎接挑战，勇敢地去面对它，想方设法去战胜它。
2.2证券投资基金的运作与参与主体
知识点一 证券投资基金的运作
基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。基金的运作活动从基金管理人的角度，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。
基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。
知识点二 证券投资基金的参与主体
在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。
（一）基金当事人
我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
1. 基金份额持有人
基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。按照《中华人民共和国证券投资基金法》（简称《证券投资基金法》）的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定其他权利。
2. 基金管理人
基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
3. 基金托管人
为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。
【例题4】基金（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A. 份额持有人 B. 管理人 C. 托管人 D. 注册登记机构
【答案】B
【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
（二）基金市场服务机构
基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务机构以及律师事务所、会计师事务所等。
1. 基金销售机构
基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的活动。基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
2. 基金销售支付机构
基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》（商业银行除外），并制定完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。
3. 基金份额登记机构
基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。基金份额登记机构是指从事基金份额登记业务活动的机构。基金管理人可以办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托基金份额登记机构代为办理基金份额登记业务。公开募集基金份额登记机构由基金管理人和中国证监会认定的其他机构担任。基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户、负责基金份额的登记、基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册、法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
4. 基金估值核算机构
基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。基金管理人可以自行办理基金估值核算业务，也可以委托基金估值核算机构代为办理基金估值核算业务。基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。
5. 基金投资顾问机构
基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。基金投资顾问机构是指从事基金投资顾问业务活动的机构。基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。未经中国证监会派出机构注册，任何机构或者个人不得从事公开募集基金投资顾问业务。基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据，对其服务能力和经营业务进行如实陈述，不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益。
6. 基金评价机构
基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。基金评价机构及其从业人员应当客观公正，依法开展基金评价业务，禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突。
7. 基金信息技术系统服务机构
基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。从事基金信息技术系统服务的机构应当具备国家有关部门规定的资质条件或者取得相关资质认证，具有开展业务所需要的人员、设备、技术、知识产权等条件，其信息技术系统服务应当符合法律法规、中国证监会以及行业自律组织等的业务规范要求。
8. 律师事务所和会计师事务所
律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务。
【例题5】按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动的是（）。
A. 基金销售机构 B. 基金投资顾问机构
C. 律师事务所和会计师事务所 D. 基金评级公司
【答案】B
【解析】基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
（三）基金监管机构和自律组织
1. 基金监管机构
为了保护基金投资者的利益，世界上不同国家和地区都对基金活动进行严格的监督管理。基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。
2. 基金自律组织
证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。一方面，封闭式基金、上市开放式基金和交易型开放式指数基金等需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则；另一方面，经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控职责。
基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。同业协会在促进同业交流、提高从业人员素质、加强行业自律管理、促进行业规范发展等方面具有重要的作用。我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。
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