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| 內容簡介： |
會賺錢很重要，會理財更重要，
有的人怎麼賺都不夠花。
不論是進修、旅遊、置產、退休、養老......
只要會理財，夢想成真並不難。
人不理財，財不理你。
婚前想要買車，婚後想要買房，
生孩子需要養育費，年紀大需要照護費，
你的心中是否有理想的人生規劃？
只要透過正確的理財規劃，
慎選理財工具，就能一步步實現理想。
作者為專業理財規劃顧問，
以淺顯的文字指出正確的理財觀念，
分析各式理財工具特色，
教導相關財務報表製作，佐以大量實例分享，
提供讀者全方位的理財知識。
你會發現理財沒你想的那麼難，
夢想沒你想的那麼遠。
本書特色：
※培養正確觀念，個人受用無窮
以淺顯的文字灌輸讀者正確理財觀念，是有心學習理財者最實用的入門書。
※認識理財工具，管理家庭財務
分析各式理財工具特色，教導相關財務報表製作，提供讀者全方位的理財知識。
※貼近日常生活，實際可行
大量圖表與實例分享，每個人都可找到適用自己的理財方法。
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| 關於作者： |
馮潔
學歷：東吳大學商用數學系商學士（財務工程與精算數學系）
經歷：樂來貿易有限公司總經理
現職：
認證理財規劃顧問
跨境中國認證理財規劃顧問
行銷課程講師
財務精算講師
私益信託與公益信託監察人
保險公司業務區經理
財務管理顧問公司首席顧問
國際資格與證照：
MDRT會員資格
通過美國LOMA考試四科
通過美國CFP第一階段考試一科
國內證照：
第一屆財政部保險經紀人考試合格
第二屆理財專業人員考試合格
信託業務人員考試合格
保險與財富規劃業務員考試合格
專長：
家庭財務計畫與財報規劃
風險評估管理與保險規劃
租稅與資產傳承規劃
員工福利與退休金規劃
企業經營風險規劃
企業要員與股權保障規劃
全方位理財規劃
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| 目錄：
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自序
前言
Part1：理財動機篇
Chapter1為何要做家庭財報？
財務報表個人與家庭的理財成績單
管理家庭財務好比經營公司
Chapter2家庭財報的重點
Sec.1資產負債表為你的財產做體檢
製作資產負債表的目的
七堂讓資產增加的理財規劃課
Lesson1資產的增值與折價
Lesson2資產配置學問大
Lesson3買房子？買股票？你選哪一個？
Lesson4買車需考慮的事
Lesson5除了會賺錢還要能還債
Lesson6什麼是良性負債？什麼是非良性負債？
Lesson7如何讓自己愈賺愈多
Sec.2損益表你到底賺了多少？花了多少？
損益表裡告訴我們的三件事
重點1計畫經濟：多賺不表示能多花，少賺一定要少花
重點2財務目標與優先順序：先還債還是先享樂？
重點3努力增加非工資收入：不工作也要有錢花
Chapter3理財是為了圓夢
年輕人的脫殻計畫
雙薪家庭的換屋計畫
子女的教育計畫
離開職場的退休計畫
安享晚年的養老計畫
企業主的風險管控計畫
財留子孫的傳承計畫
照顧自己與家人的信託計畫
Chapter4別讓你的權利稅著了──善用稅務報表，聰明節稅
稅務報表裡的數字玄機
資產市價與課稅：這麼做可以節稅
稅率與稅基的迷思：稅率降不見得少繳稅
稅改下的資產管理策略：不管錢多錢少，能省當省
Part2：理財實踐篇
Chapter5記帳，真的很簡單
發票記帳法：針對有發票的消費
現金存量記帳法：針對可以使用信用卡付款的消費
信用卡記帳法：針對沒有發票的消費
尋找軟體幫手：適合善用3C產品的人
懶人記帳法：按月檢視帳戶餘額推估收支
Chapter6家庭損益表：你離夢想還有多遠？
Chapter7資產負倩表：你是理財資優生還是要重修？
Chapter8理財目標與方法：通往夢想之路
訂定目標開啟人生夢想
編列預算朝圓夢之路邁進
確實執行讓夢想成真
Chapter9附錄
PIVI現值因子表
PVIFA年金現值因子表
FVIF終值因子表
FVIFA年金終值因子表
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