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內容簡介: |
《中国财富管理市场制度设计研究》对中国财富管理市场制度设计做了系统性的研究,不仅对中国财富管理市场制度的框架做了整体设计,而且分别从法律关系、监管规则、产品分类三个关键环节做了深入研究和论证。
本书汇集了财富管理行业十几位知名大佬的思考,以及来自主流资产管理机构几十名研究人员的智慧,并通过长达半年的走访调研,系统性地提出了具有可行性的制度设计方案。这些制度设计方案又是建立在对国内财富管理市场全面梳理的基础上,同时借鉴国外财富管理市场的经验教训提出的,国内外财富管理市场的全景图跃然纸上。
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目錄:
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第一部分 统一的财富管理市场制度设计
摘要
一、统一财富管理市场的定义
二、中国财富管理市场存在的主要问题
三、国外财富管理市场的启发
四、统一的财富管理市场的制度设计框架
第一章 绪论
一、选题背景、目的和意义
二、研究对象
三、研究框架
第二章 中国发展统一的财富管理市场的必要性研究
一、中国发展统一的财富管理市场的战略意义
二、中国发展统一的财富管理市场的必要性
第三章 中国财富管理市场的发展现状和问题
一、我国财富管理市场的主体结构体系
二、我国财富管理市场的法律框架
三、我国财富管理市场的监管体系
四、我国财富管理市场配套基础设施体系的现状与问题
五、中国财富管理的市场供求特征现状分析
第四章 国外财富管理制度及其变革:解读与借鉴
一、国外财富管理制度与市场研究借鉴
二、国外财富管理业务监管的主要模式及其发展趋势
三、国外财富管理监管制度对我国的启示
第五章 构建统一财富管理市场的制度设计思路:对策建议
一、对统一财富管理市场体系制度框架设计的总体构想
二、统一财富管理市场的法律体系构成
三、建立统一的财富管理市场的监管和运行机制
四、探索建立统一的基础资产配置处置市场
五、搭建财富管理产品互通平台,健全各业务板块间的衔接机制
六、进一步完善财富管理市场的其他基础设施建设
第六章 结论
第二部分 财富管理的财产理念与风险责任
摘要
一、研究的背景和目的
二、国内外研究情况
三、研究思路
四、下一步仍需研究的几个问题
第一章 财产《权理念研究
一、西方财产权的变迁
二、东方财产权的变迁
三、现代财产权的法律内涵
四、财产观念与财富管理
第二章 财富管理市场现状及发展模式
一、财富管理概述
二、全球财富管理市场现状
三、财富管理的发展及业务模式
第三章 财富管理基本关系及风险责任研究
一、财富管理基本关系的法理研究
二、财富管理基本关系的经济学研究基于委托代理模型
三、财富管理行为关系的具体分析
第四章 政府角色和定位
一、财富管理历史中政府角色和定位的发展演变
二、财富管理中的机构监管模式和功能监管模式
三、案例分析
第五章 我国财富管理领域的财产理念实践与创新
一、我国居民的财富规模构成
二、财富管理基本法律关系委托代理vs信托
三、新型财产权的衍生
四、新型财产权的法律地位和风险责任
五、基本结论
第三部分 当前阶段完善财富管理领域功能监管的探索
摘要
第一章 当前阶段我国财富管理领域金融监管面临的挑战
一、分业监管与混业经营趋势之间的矛盾加剧
二、类理财产品成为巨大的监管盲区
三、经济转型迫切需要财富管理提高金融效率
四、《证券法》等法律修订为完善金融监管创造机遇
第二章 境外金融监管发展趋势呈现三大特征
一、综合监管的趋势日渐增强
二、审慎监管和投资者保护成为两大监管目标
三、强化对金融产品的监管
第三章 境内外金融产品监管的现状及特征
一、后金融危机时代金融产品监管呈现三大显著特征
二、当前阶段我国金融产品监管存在三大突出问题
第四章 当前我国金融监管中应厘清的几大关系
一、机构监管与功能监管的关系
二、混业经营与分业监管的关系
三、牌照管理与功能监管的关系
四、功能监管与产品监管的关系
第五章 当前阶段完善财富管理领域金融监管的建议
一、构建以审慎监管和投资者保护为核心的双峰监管架构
二、重视投资者保护,扩展《证券法》中证券的定义
三、重启《谅解备忘录》,明确监管机构之间的协调机制
四、以金融理财产品作为突破口,构建统一的金融产品监管体系
五、探索非核心业务的交叉持牌
附录 中国香港金融管理局与中国香港证券与期货管理委员会谅解备忘录
第四部分 财富管理产品分类的初步研究
摘要
一、研究的背景
二、本报告财富管理产品范围以及十大属性分析
三、财富管理产品大类划分的“四宫格图”
四、研究的未来应用
第一章 绪论
一、研究的背景
二、财富管理产品的定义
三、财富管理产品分类研究的必要性
第二章 财富管理产品的属性分析
一、银行理财产品
二、信托产品
三、券商资管计划
四、基金公司公募产品
五、基金公司及其子公司资产管理计划
六、保险公司产品
七、保险资管产品
八、私募投资基金
九、财富管理产品现状与属性分析小结
第三章 财富管理产品的分类体系
一、产品分类的要求
二、产品的分类体系构建
三、基础分类体系的延伸
四、关于四宫格产品分类对不同机构产品的直接应用
第四章 结论
一、本报告研究的阶段性成果
二、可能的应用及未来研究方向
附录 不同财富管理产品相关主要法律法规
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