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編輯推薦: |
全球经济的变化、金融市场的动荡、更为严格的监管要求……
共同推动了银行经营环境的根本性变化。
面对各种各样的挑战,
私人银行将如何进行适应性变革呢?
是等待尘埃落定,与伴随变化而来的关键发展机遇擦肩而过;
还是主动应对不确定性,从而在这个竞争性市场上实现卓越呢?
成功的私人银行必定主动迎接挑战,
积极考虑现代实践和理念,
并持续开发基本技能和竞争力,实现更好、更有效地服务于客户,
从而在各种挑战中完美胜出。
不幸,目前可以获得的私人银行方面的学术资料很少;
有幸,我们找到了瑞士顶级私人银行的领军人物对此的真知灼见!
它是一部涵盖整个私人银行价值链的专著,
它是全球私人银行业新一代CEO的必读书!
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內容簡介: |
本书充满迷人的吸引力和丰富的信息,它从全球视角对私人银行业发展的行业规律、关键因素进行了综合而全面的阐释。它超越学术理论,结合作者自身的真实生活和工作经验,涉及以下主题:
驱动私人银行业发展的四大动力
寻找正确的私人银行组织形式和经营战略
通过定制化方案为客户提供优质服务
与私人银行品牌演进和推广相关的问题
吸引、培育和留住顶级人才
绩效考核和管理
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關於作者: |
【瑞士】鲍里斯?科勒迪(中文名:高力达)
瑞士全球性专业私人银行瑞士宝盛集团首席执行官,全面负责宝盛集团国内国际业务的各项经营管理。宝盛集团是瑞士一家拥有120年历史,专注于私人财富管理的私人银行。
他精通法语、英语、意大利语和德语,是一些重要论坛的经常演讲者,受人欢迎的被采访者和专家;在汤姆逊?路透(Thomson Reuters)组织的“2011年泛欧洲卓越奖”中被评为第一名首席执行官;2008年被《财富快报》(Wealth Bulletin)杂志评为年龄在40岁之下的欧洲私人银行家“新兴之星”第一名。
他拥有瑞士和意大利双重国籍,目前生活在苏黎世湖边一个安静的小村庄。
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目錄:
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前言
致谢
第一章 卓越的私人银行架构
愿景和使命
现在的状态
在哪里和如何做
过程、人和计划
评估
结论
第二章 私人银行发展的驱动力
变化中的行业
四大关键驱动力
结论
第三章 寻找正确的私人银行组织形式和经营战略
组织形式和趋势
私人银行结构
全能银行与纯粹的私人银行
设计组织架构
结论
第四章 形成监管环境的外部力量
监管环境
监管者和行业如何应对国际和国内挑战
结论
附录:一些重要的监管机构和法律
区域和国家立法
第五章 以客户为中心
客户多元化很重要
有关客户细分的争论
当前的客户细分实践
细分标准简介
按行为标准对客户进行细分
吸引新的客户
从长期角度保留客户
结论
第六章 超越产品——提供定制化解决方案
危机也是催化剂
波动性已成为新“常态”了吗?
金融产品和服务在财富创造中的作用
适应不断变化的环境
客户需求与产品及服务的匹配
结论
附录1:最常见的金融产品简介
附录2:选择基金和基金中的基金的关键标准
第七章 为什么品牌很重要
品牌的起源
品牌的功能
为什么品牌在私人银行业如此重要?
优质品牌如何成长?
品牌建设要求遵守规则和保持持续性
品牌具有个性和“DNA”
全球品牌建设的挑战
行为品牌的重要性
可选择的品牌渠道
赞助
结论
第八章 提供超级客户体验
客户体验的演变
来自豪华酒店行业的启示
驱动客户体验的大趋势
了解客户体验
客户体验的阶段划分
创造“愉悦”的体验
制定客户体验战略
结论
第九章 理解卓越服务
卓越服务与内部客户
定义内部客户
服务价值循环
服务的虚拟特性
持续卓越
卓越服务的4个驱动因素
考核卓越服务
结论
第十章 赢得争夺人才的战争
为什么战争会打响
为什么需要人才
赢得人才战争的武器
衡量你的成功:人力资源工具
结论
第十一章 定义和提升领导力与文化
塑造一个领导者的因素是什么?
结论
第十二章 绩效考核与管理
了解绩效考核
绩效管理的演变
从模型到战略,再到考核
绩效环
绩效管理的维度
定义考核指标
私人银行和绩效管理
选择考核目标
平衡计分卡:私人银行的软考核指标
结论
附录 关键绩效指标
注释
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內容試閱:
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愿景和使命在愿景和使命陈述中所包含的理想和目标考虑了本书大部分章节所述及的各个方面。这些构成了公司的激励要素,也是描述公司现状的重要基础。任何在公司工作过的人都非常熟悉公司愿景和使命的陈述。在理想状态下,愿景指出了公司未来的抱负,它明确了公司生存的目的。但是现实与理想总是有差距。我们考察一下现有各行各业企业的愿景陈述,就会发现并不存在一种万无一失的陈述,因为许多公司希望成为“第一”,或者“最好”,或者“领先的供应商”。然而,许多公司又利用或者滥用了愿景和使命陈述的概念,当然也可能提出一种产生有形价值的陈述,这种陈述有助于人们注意到愿景是有关领导力和描述未来蓝图的概念,这一蓝图可以解释为什么一家公司希望创造一些事物。使命是有关管理方面的概念,也就是管理一家公司如何实现愿景目标。使命是一种连接公司愿景与实现具体目标之间的桥梁。愿景描述了一家公司美好的未来前景,但并没有准确说明公司如何实现这个蓝图,使命将愿景转化为具体的行动与努力。
现在的状态在走向卓越的道路上,图1.1中的“现在”代表了事物的当前状态。第二章,即“私人银行发展的驱动力”阐述了驱动私人银行业务发展的四种主要力量及其所带来的机遇和挑战,这四种力量分别是市场、监管环境、客户和竞争。如何解决这些问题,以及银行在面对这些领域重大变化时的成功程度,将是银行成功实现愿景蓝图所描绘目标的决定性因素。
在哪里和如何做为了了解在战略实施过程中的“在哪里”和“如何做”,尤其是与近期相关的发展问题,第三章,“寻找正确的私人银行组织形式和经营战略”,详细地对业务发展相关方面的变化进行了分析。公司正在审视它们的基本战略,在某些情况下,这会促使公司改变它们的商业模式。私人银行可以是“纯粹的”私人银行,与其他一些独立运作的重要业务共同成为一家更大的“综合性商业银行”的组成部分,或者可以是一家更大的主要从事个人业务的金融机构的组成部分。与这些发展同样重要的是第四章,“形成监管环境的外部力量”。这一章概述了一种重要的监管变化,主要是银行在满足本地市场和国际市场的严格监管要求的同时,如何确保它们的业务是透明的。在考虑能源和资源配置问题时,这是一个应当重点考虑的方面。
第五章,“以客户为中心”分析了决定银行服务对象的长期趋势性因素。客户组合和客户期望等方面的变化是促使银行业务发展的关键因素,在未来仍将如此。虽然可以根据财富水平、风险偏好,或者任何数量的其他变量进行客户细分,但是在任何情况下,每一个客户都有权要求银行提供定制化与个性化的服务,以满足其个人目标。在第六章,“超越产品——提供定制化解决方案”,主要考察不断变化的市场环境如何随着监管环境的变化影响客户对某种类型金融工具的偏好。监管环境也会影响需求表达的方式与所提供的解决方案的类型。
产品和服务必须适应具体客户的需要,这是一种不可避免的结论,这就需要定制化的解决方案,以确保这些产品和服务能够最大限度地满足客户的需求。
过程、人和计划有效地分配职责能够确保目标的实现,但这并不是所需要的唯一步骤。我们还必须寻找一种方法,赋予任何故事真正的意义,同时要记住这些过程的所有方面在某种程度上都是相互关联的。银行可以利用各种各样的方法来描述实现卓越的路径。
银行通过品牌进入市场,获得客户。在私人银行中尤其如此,虽然品牌是一个相对新的关注点,但非常有必要了解品牌代表什么以及如何强化品牌影响力。第七章,“为什么品牌很重要”,分析了上述几个方面。第八章,“提供超级客户体验”,集中阐述了如何让客户感知银行,包括通过广告所获得的“触点”体验,以及访问公司的经营网点等。第九章,“理解卓越服务”,提出了公司内部所有雇员都是客户的理念,甚至雇员之间互为客户的理念。这些客户关系基本包括在“流程之中”,然而在培育卓越文化的努力付出中,“人”发挥着最重要的作用。因此,在第十章,“赢得争夺人才的战争”,采用了一个如标题所示的流行行业术语,以解释不断升级的对人才的需求,特别是在快速成长的市场中,人才问题正在影响行业整体的发展。
如果客观地看,所有这些因素将共同作用实现一个最优的目标。它要求必须进行科学的规划,以保证整个服务过程,最重要的是所有内部员工能够团结在一起共同实现发展目标。第十一章,“定义和提升领导力与文化”,分析了领导风格的演变历史,领导如何被激励,即使是那些自认为是狭窄领域专家的人们也可以被激励而提升领导力。领导者不仅要做规划,而且要身体力行。规划是将目标转化为管理环节的艺术。
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