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| 編輯推薦： |
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《巴伦周刊》推荐的“美国顶级投资顾问”教读者轻松搞定投资规划。本书通过轻松愉悦的情景故事，指导读者正确进行投资理财。
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| 內容簡介： |
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作者以寓教于乐的方式，通过里奇.维瓦一家和他们朋友的理财的故事，向读者介绍了投资中涉及的重要概念和关键步骤。本书共分为13章，内容涵盖了投资目标、风险承受能力、资产配置、投资期限、现金流等内容，通过主人公里奇的学习投资之路，帮助读者更加轻松地理解投资的相关概念和理念，为想要学习如何制定经得住时间考验的投资策略的投资者打下扎实的基础。本书中的建议对每一个投资者或对该领域感兴趣的人都非常实用。
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| 目錄：
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第1章 维瓦一家／1br
里奇正处在人生的十字路口，放弃原来舒适、习以为常的生活，开始探索生活中未知的、不确定的事物。但是有一点是确定的，那就是生活从此开始改变。他希望这种改变将带他进入更精彩的世界。br
第2章 投资计划／12br
奋斗了一辈子终于退休了，尽情享受生活吧！放胆做梦吧！想想现在自己想要什么？现在，你要考虑的是你想做什么，而不是你是否支付得起。想清楚你想要什么样的生活之后，你要根据净资产总额、愿意承担的风险和目标收益来制定投资计划。br
第3章 目标、计划和国家公园／26br
无论风险大小，任何投资计划都会遇到问题。就森林管理来说，这些问题可能是病虫害。火灾帮助清理森林中老旧和腐朽的部分，赋予森林新的生命。同样的道理，少量的风险及它所产生的潜在回报，可以帮助消除投资组合中一些不可预见的问题，增加投资组合的活力。br
第4章 投资目标／39br
厄尼跟他讲如果要做投资计划的话，明确投资目标是非常重要的。再后来，里奇和莎莉讨论林业管理的时候，莎莉也提到了投资目标是投资计划的关键因素。对里奇来说，要实现目标，第一步就是确定目标是什么。这个思路对里奇来说太习以为常了，他一直都是一个以目标为导向的人，尤其是在做生意方面。br
第5章 风险承受能力／51br
听了三个老师的经历，里奇又开始琢磨风险承受能力的问题了。希望她们没有发现刚才他已经偷偷“窃取”她们的理财秘籍。这些老师的不同经历都是可以用来借鉴的，尤其是对风险承受能力这个问题很有启发。br
第6章 资产配置和梅里蒂奇／63br
一个合理配置的投资组合既要有成长股，也要有价值股，但是具体配置多少比例，选择哪些股票要看投资者的个人目标，还有经济周期的考虑。就像酿酒师会通过缩短或加长浸渍的时间来制造不同口味的葡萄酒。在酿造梅里蒂奇时，将不同口味的葡萄酒混合在一起的最终目的就是要制造风味独特的酒。br
第7章 投资和酿酒的机理／75br
葡萄园所在的地理位置和气候就像是世界和国内的投资环境，这些都会影响投资计划。无论是酿酒的人还是投资者，都要通过分析历史数据、现在的数据、趋势以及未来可能发生的情况，来使自己的收益大化。br
第8章 马拉松选手和投资期限／89br
把马拉松长跑跟投资期限做一个类比：在做投资时，我们要像马拉松选手控制自己的速度一样，控制现金的支出和投资期限。很多人刚开始跑得很快，后面却坚持不下来。如果一开始花了太多的钱，或者没有正确地投资，到了晚年发现钱不够花就晚了。br
第9章 现金流／104br
不管市场是涨还是跌，投资组合表现如何，现金流阶梯能确保你的日常生活不会受到影响，可以让你每天睡安稳觉。但是有一点需要明确，现金流阶梯不能帮你避免投资损失，它只能给你提供一个可以等待市场变好的缓冲机会。br
第10章 值得信赖的投资顾问／116br
《箴言》中提到“不要和你不了解的人做生意”，“有智慧的人给出的建议也是好的”，“做一个倾听者很重要”，“勤劳使人富有，懒惰使人贫穷”……br
第11章 消息和干扰信息／125br
剔除无效的干扰信息，提取真实信息用于投资，对每个投资者都是极大的挑战。与以前相比，现代社会信息传播途径多，速度快，信息冗杂，很难分辨哪些是有用的信息，哪些是没有用的信息。很多时候，投资者会受到错误消息的误导。br
第12章 家庭动态／137br
那跟帕特里克有关吗？乍一想，貌似没有任何关系。帕特里克追求的是他的艺术梦，很多艺术家是不食人间烟火的，他们很少考虑经济稳定的问题，因此建立投资计划对帕特里克来说还是比较重要的。如果他能够学会理财，他在追求梦想的时候就有更大的自由度。br
第13章 遗产规划／148br
可以想象，精心制定的遗产规划因为受益人不对而无法落实是件多么沮丧的事情。一个小小错误就能毁掉一个遗产规划，产生和死者的遗愿完全不同的结果。br
后记／159br
关于作者／170
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| 內容試閱：
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自序
近二十年来，我有幸与投资者们紧密合作，陪他们度过经济、市场及其个人生活的不确定时期。想在投资方面取得稳定的收益和长期的成功，最好的方式就是做一个深思熟虑的投资计划。那些认真做过投资计划的投资者能更好地度过困难时期，因为他们的长期观点有助于他们做出理智的决策，而不是因为恐慌做出草率的决定。这种具有前瞻性的投资策略，减少了他们在投资过程中的忧虑，使其获得更高的长期收益和更有品质的生活。
不幸的是，并不是所有的投资者都认为有必要去做理性和有逻辑的长期投资规划。这些投资者往往在投资过程中表现得比较慌乱，他们的情绪很容易受到投资组合收益的影响。没有长期、稳定的投资原则的投资者，往往屈从于市场波动，对短期市场做出下意识的反应，这些可能对长期投资产生不良影响。
这本书是为那些希望学习如何制定经得住时间考验的投资策略的投资者准备的。通过学习制定投资计划的关键步骤，投资者将有能力基于逻辑、理性、投资事实做出投资决策，而不是受个人观点和情绪的影响。在投入激烈的投资之战前，明确投资目标，有助于投资者在面对不确定的经济形势、市场走势和个人生活状况时，根据这些基本概念做出理智的决策。
一位新客户跟我说，他不想再犯过去的错误，希望找到能让他避免错误决策的人。当然，我没办法改变过去。我的目标是帮助客户制定明确的投资计划，并提供充分的事实数据避免他们在未来陷入误区。
在这本书中，我通过虚构的故事来阐述一些投资概念，读者可以通过读故事的方式去学习，更加轻松地理解投资理念。故事的主角是里奇维瓦，他刚刚出售自己的业务，手头有大量的资金。他的妻子佩琪，有很多成功的投资经验，现在有更多空闲时间。为了更好地规划退休生活，他想和妻子一起做投资。这个故事讲述了里奇的投资之路，介绍了他如何学习主要的投资概念，如何根据从新老朋友那里获得的经验去制定投资计划。
业务的售出给里奇提供了学习投资的推动力。对于其他人，这种推动力可能源自退休、管理养老金账户、丧偶、离婚、继承遗产、中了大奖或者赚了足够的钱。这些人需要有人为他们提供考虑到关键因素的建议，还需要了解根据投资目标制定投资计划的步骤。
本书中的建议对每一个投资者都适用，无论他们有多少净资产。这些制定投资计划的策略对已经退休、快要退休还有刚刚开始职业生涯的人们都有用。无论投资者的个人财富、年龄、目标和兴趣是什么，制定一个长期的投资计划都有助于他们实现目标。
投资是一门心理学。人们倾向于根据自己的情绪做投资决策。我的妻子开玩笑说我不仅是一个投资顾问，还是一个业余的、没有经过训练的心理医生。在做投资决策的时候，我们最大的敌人往往是自己。但是，如果我们有了投资计划，在我们需要指引的时候它就可以发挥至关重要的作用。
我不是千里眼。然而，我相信做了投资计划的投资者会在投资中表现得更为出色。这本书清楚地介绍了制定投资计划的每一个步骤。但我还是建议投资者能尽可能多地与投资顾问进行沟通。我不能提供专业的税务和法律建议，有这些特殊需求的投资者需要咨询专业的律师或会计师。
我的一些客户可能会想他们自己是书中的哪个角色。不要怕，书中的每个人物都是我虚构出来的，并不代表具体的个人。每个角色和性格都是我工作这些年遇到的很多投资者的合成体。
我希望每个用心读了这本书的人，都能成为一个更能干、少担心、更成功的投资者。我希望这本书中的故事能为您带来更多的幸福和成功。
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