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| 內容簡介： |
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《金融监管教程》分别从金融监管的概论与基本理论、金融运营监管、金融市场监管、国际协调合作和金融监管的相关法律法规五个方面对金融监管理论与相关实务进行阐述，注重与相关法律相结合并穿插以金融监管的最新经典案例，便于学生和广大读者对金融监管的相关理论和实务进行深入理解，增强了教材的生动性、可读性和实用性。同时，本教程从制度变迁的角度对金融监管问题展开分析和热点讨论，对相关学者和研究人员也具有一定参考价值。
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| 目錄：
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第一章 金融监管概论
第一节 金融监管的含义
第二节 金融监管体制
第三节 金融创新与金融监管
第二章 金融监管的基本理论
第一节 政府管制与金融监管
第二节 政府管制相关理论
第三节 金融监管理论分析
第三章 利率监管
第一节 利率监管的历史和发展
第二节 利率监管的基本内容
第三节 我国利率监管的现状与改革
第四节 汇率监管
第四章 业务范围监管
第一节 我国金融业经营体制历史演进
第二节 银行业金融机构业务范围监管
第三节 证券业机构业务范围监管
第四节 保险业机构业务范围监管
第五节 金融控股公司业务范围监管
第五章 风险审慎监管
第一节 资本充足性监管
第二节 信用风险监管
第三节 操作风险监管
第六章 内部控制
第一节 金融机构内部控制概述
第二节 内部控制的国外实践
第三节 我国金融机构内部控制分析
第四节 完善我国金融业内部控制制度
第七章 市场准入监管
第一节 市场准入监管的目标
第二节 我国金融市场准入监管
第三节 市场准人壁垒经济分析
第八章 保护性监管
第一节 保护性监管概述
第二节 市场退出机制
第三节 信息披露制度
第四节 存款保险制度
第五节 最后贷款人制度
第九章 金融监管国际合作与协调
第一节 国际金融组织与国际合作实践
第二节 全面金融风险监管的国际协作
第三节 强化金融监管国际合作的政策建议
附录 多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法
参考文献
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| 內容試閱：
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第一章 金融监管概论
本章学习目的和要求
1.掌握金融监管的概念、目标、原则、内容和模式。
2.了解不同国家金融监管体制的特征和法律依据、不同监管体制的主客体差异和效率差异。
3.了解金融创新与金融监管的内在联系，初步构建金融监管的研究框架。
第一节 金融监管的含义
一、金融监管的概念，
国外有关金融监管的专业文章和著作中，通常使用Supervision和Regulation两个英文单词来表示监管和管理。在以公共企业为监管对象的情况下，人们使用“管制”一词，Regulation就是规范与管制的意思。
金融监管是指监管当局对经济失衡的监督和管理，金融监管有狭义和广义之分。狭义金融监管指金融监管当局依法对整体金融业实施的监督和管理；广义金融监管还包括金融机构内部控制、行业协会等自律组织的监管、中介机构监管以及大众的监督。在具体实践中，狭义概念运用较广。金融监管的主体是政府监管当局；金融监管的客体是各类金融机构，金融监管的依据主要是与监管相关的各类法律法规。
二、金融监管的目标
金融监管的目标是金融监管当局所要达到的最终效果。金融监管目标包括维护金融体系安全、提高金融体系整体效益、保证金融市场健康发展、促进经济和金融发展等。
一金融监管目标的演变
金融监管的目标是随着经济金融实践活动的发展而不断演变的。20世纪30年代以前，金融监管的目标主要是稳定货币供给，防止挤提，规避银行流动性风险。大萧条之后，金融监管目标转变为维持金融体系的安全稳定，避免金融危机对宏观经济的冲击。20世纪90年代以来，由于金融监管的难度越来越大，金融危机频发，维护国家金融安全成为最重要的金融监管目标。
二两大法系国家金融监管的目标
1.英美法系国家金融监管目标
美国金融监管目标具有多重性，包括：维护公众信心，建立有效、竞争的银行系统服务，保护消费者和允许银行体系适应经济变化而变化。
英国金融监管目标侧重于保护存款人的利益，强调保持公众对金融系统和金融市场的信心，使公众能够了解金融利益和风险，为消费者提供必要的保护，发现并阻止金融犯罪。
新加坡金融监管目标侧重于维护公共利益，促进货币信用稳定和经济增长。
2.大陆法系国家金融监管目标
德国金融监管目标主要是保证银行资产安全和金融业务正常运营。
韩国金融监管目标是增进银行体系的健全运作，促进经济发展。
我国金融监管目标是防范和化解金融风险，维护金融体系稳定。
三金融监管目标的概括，
虽然不同国家在不同时期的金融监管l71标存在差异，但主要可以概括为以下四大目标：
维护金融系统安全是金融监管的首要目标。金融是国民经济的命脉，金融系统的安全稳定关系着整个国民经济的健康发展。金融风险会引起大规模的连锁反应，并迅速向实体经济蔓延，甚至形成严重的金融危机。
保护存款人和投资人的利益是金融监管的核心目标。存款人和投资人既是金融交易过程中资金盈余单位，又是金融市场上的弱势群体，忽视对存款人和投资人利益的保护，将会对金融系统的稳定带来负面效应。
保证金融机构有效、公平的竞争是金融监管的基本目标。优胜劣汰是市场经济的特征之一，是不断提高经济效率的必要保证。必须制止不正当竞争行为，努力营造一个公平、有序、高效的竞争环境，维护金融系统的平稳发展。
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